Идет загрузка...
Произошла ошибка... Повторить

Крах Мастер-банка: причины, последствия, советы вкладчикам

Отзыв лицензии Мастер-банка (96)
/
20 ноября Центробанк в рамках расчистки банковского рынка лишил лицензии одну из крупнейших и старейших кредитных организаций страны — Мастер-банк. Из-за "сомнительных операций" на 200 млрд рублей потерял лицензию банк с крупнейшей в России банкоматной сетью. О том, что произошло и как себя вести вкладчикам — в обзорном материале РИА Новости.

Что произошло

Утром 20 ноября на сайте ЦБ появилось сообщение от отзыве лицензии у Мастер-банка. В главный офис банка сразу направилась временная администрация ЦБ в сопровождении полиции. Как выяснилось, банк потерял лицензию из-за участия в крупномасштабных "сомнительных операциях", общий объем которых составил около 200 миллиардов рублей.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина: "Ситуация с Мастер-банком развивалась таким образом, что Центральный банк был вынужден применить крайнюю меру воздействия. Отрицательный капитал банка составляет не менее двух миллиардов рублей. Кроме того, банк был вовлечен в теневой сектор".

Зампред ЦБ Михаил Сухов: "Активов банка меньше, чем его обязательств, как минимум на 2 миллиарда рублей, причина банальна: не менее 20 миллиардов рублей предоставлено компаниям и лицам, связанным с владельцами банка".

Из сообщения МВД: "Руководители ряда коммерческих банков, в числе которых находился и КБ "Мастер-Банк", организовали схему незаконного обналичивания денежных средств заинтересованных клиентов через подконтрольные "фирмы-однодневки" и финансово-кредитные организации. С каждой транзакции злоумышленники взимали комиссию в размере до семи процентов".

О том, что происходило утром у здания банка и как доставщику пиццы удалось прорваться в здание несмотря на обыски, читайте в репортаже корреспондента "Прайм" >>

Каковы последствия

Мастер-банк предоставлял услуги процессинга 260 банкам России, что составляет почти треть от числа действующих в РФ кредитных организаций. В результате клиенты этих банков не могут совершать никакие операции по своим картам. Ожидается, что ситуация разрешится в течение ближайшей недели: идут переговоры о передаче процессинга Мастер-банка другим банкам. О готовности принять на себя процессинг Мастер-банка уже заявил Сбербанк.

Среди пострадавших:

Кто спасет вкладчиков

Мастер-банк является участником системы страхования вкладов. В Агентстве страхования вкладов (АСВ) признали случай страховым и заверили, что выплаты начнутся не позднее 4 декабря. По предварительным данным, масштаб выплат вкладчикам банка составляет около 30 миллиардов рублей. Таким образом, отзыв лицензии у Мастер-банка стал крупнейшим страховым случаем в России. Ранее "рекорд" принадлежал подмосковному банку "Пушкино", выплаты вкладчикам которого были оценены в 20,2 миллиарда рублей.

Что делать, если у вашего банка отозвали лицензию
Что делать, если вы вкладчик Мастер-банка

Если у вас на банковском счету не более 700 тыс рублей, то для получения возмещения по вкладам вы можете обратиться в АСВ. При обращении нужно предоставить заявление по форме, определенной Агентством и документ, удостоверяющий личность, реквизиты которого указаны в реестре вкладчиков банка. Если вы за границей и не можете снять деньги с банковской карточки и не у кого взять взаймы, то можно воспользоваться системой международного перевода денег. Читайте подробнее в памятке вкладчика >>

Чем известен Мастер-банк

Российский коммерческий банк, основанный в конце 1992 года. Работал как с частными лицами, так и с корпоративными клиентами. Председатель правления Мастер-банка —  Борис Булочник. Чем известен председатель правления Мастер-банка, — в справке РИА Новости >>

В совет директоров банка входит двоюродный брат президента Владимира Путина — Путин Игорь Александрович.

Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков: "Игорь Путин — дальний родственник президента, и у них нет деловых отношений".

Уставный капитал банка, по состоянию на 1 июля 2013 года, составлял около 3,4 миллиарда рублей. По данным РИА Рейтинг, Мастер-банк по объему депозитов населения на 1 октября 2013 года занимал 41-ое место с показателем в 47,376 миллиарда рублей. Читайте подробнее в справке РИА Новости >>

"Через Мастер-банк проходили потоки, связанные с хищением бюджетных средств"

Председатель Национального антикоррупционного комитета России Кирилл Кабанов: "Отзыв лицензии у Мастер-банка — это очень правильный, своевременный шаг со стороны руководства ЦБ, поскольку уже лет восемь Мастер-Банк попадает в криминальные истории, связанные с отмыванием денег. До этого Мастер-Банку удавалось уходить от ответственности, хотя были прямые представления МВД по нескольким уголовным делам. По мнению экспертов, через Мастер-Банк проходили потоки, связанные с хищением бюджетных средств, т.е. деньги достаточно высокого уровня чиновников".

Первый зампред Госдумы Александр Жуков ("Единая Россия"): "Это не является следствием структурных проблем в банковской системе или в экономике в целом. Просто это следствие неосмотрительных действий одного конкретного банка".

Центробанк России отозвал лицензию у Мастер-банка
Вызовет ли банкротство Мастер-банка "эффект домино"
Что происходит в банковском секторе

С приходом в ЦБ Эльвиры Набиуллиной Банк России приступил к активной зачистке банковского рынка: во второй половине года лицензии были отовазны у 14 банков. Среди последних эпизодов — банк "Пушкино" (читайте подробнее) и крупнейший в Туле банк "Первый Экспресс", на счетах которого находилось 6,4 миллиарда рублей средств населения. Читайте подробнее >>

Банки, которые больше не банки

Какие российские кредитные организации лишились лицензий в 2010-2013 годах — в фотосправке агентства "Прайм":

30 сентября 2013 года ЦБ отозвал лицензию у "Акционерного банка "Пушкино". Банк входил во вторую сотню банков по размеру активов. На начало июля объем активов банка составлял 29,5 миллиарда рублей. Банк является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии у банка "Пушкино", который в последнее время испытывал трудности в проведении клиентских платежей, стал крупнейшим страховым случаем в РФ.

29 июня 2012 года, лицензию отозвали у московского "Витас Банка", замыкающего четвертую сотню банков России по размеру активов. Уставный капитал "Витас Банка" составлял около 208 миллионов рублей. Одним из акционеров банка являлся экс-депутат Госдумы и предприниматель Артем Тарасов, который приобрел известность в конце 1980-х годов как первый легальный советский миллионер. Банк России установил факты существенной недостоверности отчетных данных, и падение достаточности капитала ниже 2% при нормативе в 10%-11%. "Витас Банк" проводил рискованную кредитную политику и не исполнял требования предписаний Банка России о создании адекватных принятому риску резервов на возможные потери по ссудам.

16 мая 2012 года ЦБ отозвал лицензию у московского банка "Холдинг-Кредит", к которому предъявлены требования по уплате налогов на 2 миллиарда рублей по операциям с золотом. По состоянию на начало апреля 2012 года, объем вкладов физлиц в банке превышал 7,3 миллиарда рублей, активы составляли более 9,6 миллиарда рублей, капитал — 934,3 миллиона рублей. "Холдинг-Кредит" входил в третью сотню банков по размеру активов. В конце июня 2012 года арбитраж Москвы по заявлению ЦБ признал "Холдинг-Кредит" банкротом.

13 апреля 2012 года ЦБ отозвал лицензию у ульяновского ПВ-Банка. По информации ЦБ, кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику и не создавала адекватные резервы на возможные потери по ссудам, что привело к существенному снижению размера ее собственного капитала и возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства. По данным Центра экономических исследований РИА-Аналитика, кредитная организация на 1 января 2012 года открывала четвертую сотню российских банков (309-е место в рейтинге).

5 апреля 2012 года Банк России отозвал лицензию у "Международного Инвестиционного Банка" (МИ-Банк). МИ-Банк проводил высокорискованную кредитную политику и не исполнял требования предписаний Банка России. В связи с потерей ликвидности кредитная организация не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами, а также физическими лицами по переводу средств. Руководством и собственниками банка не были приняты меры по его финансовому оздоровлению. Через МИ-Банк оплачивали учебу студенты нескольких вузов, в том числе МГУ. Из-за отзыва лицензии средства на счет университета не поступили. Позже появилась информация, что, возможно, студентам придется оплатить учебу повторно или их исключат. В МГУ проблемы с оплатой возникли примерно у 500 человек. Генпрокуратура начала проверку действий банка.

21 июля 2011 года Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского АМТ Банка за недостоверность отчетных данных. Вклады физлиц по состоянию на 1 апреля 2011 года составляли 15,4 миллиарда рублей. АМТ Банк вел достаточно агрессивную политику привлечения вкладов населения, предлагая депозиты под 7,5 — 8% годовых. АМТ Банк размещал средства в низкокачественные активы, не создавая адекватные резервы на возможные потери.

18 апреля 2011 года была отозвана лицензия на осуществление банковских операций у подмосковного Соцгорбанка — крупнейшего банка, зарегистрированного в области. Соцгорбанк представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую, в том числе, наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). С 28 февраля Банк России ввел полугодовой запрет на прием Соцгорбанком вкладов населения. Запрет также касался продажи банком всех видов собственных ценных бумаг. Позже регулятор ограничил также операции по перечислению бюджетных средств, в том числе налогов.

5 октября 2010 года Банк России отозвал лицензию у "Международного промышленного банка" (Межпромбанк), который контролировал сенатор Сергей Пугачев из-за неисполнения законов и требований регулятора, а также неспособности удовлетворить требования кредиторов. 6 июля 2010 года Межпромбанк допустил дефолт по выпуску евробондов на 200 миллионов евро. Держатели еврооблигаций согласились на рассрочку по этому выпуску еще на один год на прежних условиях — с купоном 9% годовых. Они также получили премию в 50 евро на облигацию (5% к номиналу). Это стало первым отзывом лицензии у крупного кредитного учреждения в России за последние годы.

Экономика

Партнеры





Наверх
Авторизация
He правильное имя пользователя или пароль
Войти через социальные сети
Регистрация
E-mail
Пароль
Подтверждение пароля
Введите код с картинки
He правильное имя пользователя или пароль
* Все поля обязательны к заполнению
Восстановление пароля
E-mail
Инструкции для восстановления пароля высланы на
Смена региона
Идет загрузка...
Произошла ошибка... Повторить
правила комментирования материалов

Регистрация пользователя в сервисе РИА Клуб на сайте Ria.Ru и авторизация на других сайтах медиагруппы МИА «Россия сегодня» при помощи аккаунта или аккаунтов пользователя в социальных сетях обозначает согласие с данными правилами.

Пользователь обязуется своими действиями не нарушать действующее законодательство Российской Федерации.

Пользователь обязуется высказываться уважительно по отношению к другим участникам дискуссии, читателям и лицам, фигурирующим в материалах.

Публикуются комментарии только на тех языках, на которых представлено основное содержание материала, под которым пользователь размещает комментарий.

На сайтах медиагруппы МИА «Россия сегодня» может осуществляться редактирование комментариев, в том числе и предварительное. Это означает, что модератор проверяет соответствие комментариев данным правилам после того, как комментарий был опубликован автором и стал доступен другим пользователям, а также до того, как комментарий стал доступен другим пользователям.

Комментарий пользователя будет удален, если он:

  • не соответствует тематике страницы;
  • пропагандирует ненависть, дискриминацию по расовому, этническому, половому, религиозному, социальному признакам, ущемляет права меньшинств;
  • нарушает права несовершеннолетних, причиняет им вред в любой форме;
  • содержит идеи экстремистского и террористического характера, призывает к насильственному изменению конституционного строя Российской Федерации;
  • содержит оскорбления, угрозы в адрес других пользователей, конкретных лиц или организаций, порочит честь и достоинство или подрывает их деловую репутацию;
  • содержит оскорбления или сообщения, выражающие неуважение в адрес МИА «Россия сегодня» или сотрудников агентства;
  • нарушает неприкосновенность частной жизни, распространяет персональные данные третьих лиц без их согласия, раскрывает тайну переписки;
  • содержит ссылки на сцены насилия, жестокого обращения с животными;
  • содержит информацию о способах суицида, подстрекает к самоубийству;
  • преследует коммерческие цели, содержит ненадлежащую рекламу, незаконную политическую рекламу или ссылки на другие сетевые ресурсы, содержащие такую информацию;
  • имеет непристойное содержание, содержит нецензурную лексику и её производные, а также намёки на употребление лексических единиц, подпадающих под это определение;
  • содержит спам, рекламирует распространение спама, сервисы массовой рассылки сообщений и ресурсы для заработка в интернете;
  • рекламирует употребление наркотических/психотропных препаратов, содержит информацию об их изготовлении и употреблении;
  • содержит ссылки на вирусы и вредоносное программное обеспечение;
  • является частью акции, при которой поступает большое количество комментариев с идентичным или схожим содержанием («флешмоб»);
  • автор злоупотребляет написанием большого количества малосодержательных сообщений, или смысл текста трудно либо невозможно уловить («флуд»);
  • автор нарушает сетевой этикет, проявляя формы агрессивного, издевательского и оскорбительного поведения («троллинг»);
  • автор проявляет неуважение к русскому языку, текст написан по-русски с использованием латиницы, целиком или преимущественно набран заглавными буквами или не разбит на предложения.

Пожалуйста, пишите грамотно — комментарии, в которых проявляется пренебрежение правилами и нормами русского языка, могут блокироваться вне зависимости от содержания.

Администрация имеет право без предупреждения заблокировать пользователю доступ к странице в случае систематического нарушения или однократного грубого нарушения участником правил комментирования.

Пользователь может инициировать восстановление своего доступа, написав письмо на адрес электронной почты moderator@rian.ru

В письме должны быть указаны:

  • Тема – восстановление доступа
  • Логин пользователя
  • Объяснения причин действий, которые были нарушением вышеперечисленных правил и повлекли за собой блокировку.

Если модераторы сочтут возможным восстановление доступа, то это будет сделано.

В случае повторного нарушения правил и повторной блокировки доступ пользователю не может быть восстановлен, блокировка в таком случае является полной.

Чтобы связаться с командой модераторов, используйте адрес электронной почты moderator@rian.ru или воспользуйтесь формой обратной связи.