Регистрация пройдена успешно!
Пожалуйста, перейдите по ссылке из письма, отправленного на

Банкам запретили блокировать счета клиентов без объяснения причин

Банковская карта - РИА Новости, 1920, 30.01.2021
Читать ria.ru в
МОСКВА, 30 янв - РИА Новости. Российским банкам запрещено отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин, соответствующий закон вступил в силу в конце января. Эксперт полагает, что данная норма облегчит жизнь и бизнесу, и гражданам.
Закон запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Причем это касается как граждан, так и бизнеса. Отказ от обслуживания теперь возможен лишь при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.
Смартфон - РИА Новости, 1920, 29.01.2021
Специалист рассказал, кто может украсть данные мобильного банка
Решение об отказе в заключении договора банковского счета (вклада) при подозрении в легализации преступных доходов, а также о расторжении такого договора, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций, будет принимать руководитель банка или специально уполномоченные им лица. Решение об отказе от операции с денежными средствами и иным имуществом при наличии соответствующих подозрений также сможет принять лишь руководитель организации и уполномоченные им лица.
Партнер адвокатского бюро Москвы "Щеглов и партнеры", адвокат Виктория Рыбалко позитивно оценила данный закон. "На мой взгляд, и гражданам, и юридическим лицам, и банкам будет жить легче. В первую очередь, это связано с тем, что раньше банки были обязаны блокировать счета при наличии подозрений, и здесь дело далеко не во вредности банков, а в жестких требованиях, которые предъявляет к банкам в области антиотмывочного законодательства регулятор", - пояснила юрист.
При этом она считает, что данное положение на банках глобально не отразится. Конечно, им придётся изменить контрольные процедуры, но это рабочие моменты, уверена эксперт. "Что касается увеличения количества отмываний, то, опять же, на мой взгляд, введение в силу закона не должно привести к их увеличению. На сегодняшний день и у банков, и у регулятора есть большое количество механизмов выявления сомнительных операций, в том числе специальное программное обеспечение, которые только развиваются", - заключила Рыбалко.
Здание Центрального банка России в Москве - РИА Новости, 1920, 28.01.2021
ЦБ хочет обязать банки отвечать на жалобы клиентов в течение 15 дней
 
 
 
Лента новостей
0
Сначала новыеСначала старые
loader
Онлайн
Заголовок открываемого материала
Чтобы участвовать в дискуссии
авторизуйтесь или зарегистрируйтесь
loader
Чаты
Заголовок открываемого материала
Медведев: в России не будет событий, подобных беспорядкам в КазахстанеВ СЖР отреагировали на инцидент с журналисткой ВГТРКЖители США и Европы приготовились к АрмагеддонуВ Петербурге будут судить ученого Митько, обвиняемого в госизменеРелигиовед сравнил манипулятивные коучинги с деструктивными культамиВ Уфе две сотрудницы завода умерли от ожогов после пожараМедведев назвал главную причину беспорядков в КазахстанеИсточник: главврача медцентра в Петербурге задержали после гибели пациентовМедведев назвал ситуацию в Афганистане очень сложнойВ Кузбассе психически нездоровый мужчина напугал школьницу в подъездеМедведев назвал события в Казахстане попыткой провести цветную революциюВ ШОС призвали Киргизию и Таджикистан к компромиссуРоссиян предупредили о новой схеме мошенников со списанием средств с картыМедведев рассказал о согласовании совместных документов с БелоруссиейЛНР снова зафиксировала украинских военных у спорного города ЗолотоеВ Казахстане впервые были успешно использованы силы ОДКБ, заявил МедведевБритания еще не раз пожалеет о выходе из ЕС, считает МедведевМедведев оценил возможность введения единой валюты с БелоруссиейАэропорт Багдада подвергся ракетному обстрелу, сообщил источникВ Самарской области сократили до 1,5 минуты ожидание на линии по COVID-19