МОСКВА, 19 ноя — Прайм. Проходящему по делу о многомиллиардной афере с материнским капиталом первому вице-президенту "Опоры России" Павлу Сигалу принадлежит не только упоминаемая МВД микрофинансовая организация, но целая группа активов, в том числе банк, страховая компания и НПФ.
Все новости экономики и бизнеса на сайте агентства Прайм >>
МВД России во вторник сообщило о раскрытии аферы с незаконным обналичиванием материнского капитала и задержании девяти подозреваемых. Предполагаемым организатором схемы в полиции назвали руководителя ООО "Управляющая компания "Центр микрофинансирования", а также учредителя ООО "Центр микрофинансирования" и порядка 400 аффилированных организаций в различных регионах России. По данным системы "БИР-Аналитик", это Павел Сигал, который является президентом НП "Сигал финансовая группа".
Как действовали мошенники: Согласно выявленной МВД схеме, свыше 400 коммерческих фирм, никак не связанных общей финансовой деятельностью, собирали информацию о социально неблагополучных семьях и предлагали им обналичить сертификаты материнского капитала. Аферисты заключали с женщинами договоры целевого займа якобы на покупку жилья. Заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечислялись. Затем преступники от лица матерей приобретали недвижимость. Они предоставляли в госорганы пакет необходимых документов. На основании данных документов выплаты производились на счет займодателя. Часть полученной суммы злоумышленники передавали женщинам, с которыми заключили договор, а другую часть, составляющую от 30 до 80 процентов, присваивали.
По данным с сайта ООО "Центр микрофинансирования", компания работает в большинстве регионов РФ и оказывает услуги в 320 городах. Компания предлагает взять среднесрочный заем на три месяца под 18,5% в месяц на сумму до 408,960 тысячи рублей на улучшение жилищных условий, на образование детей, на формирование пенсии матери, который впоследствии может быть погашен за счет средств материнского капитала. По информации компании, за десять лет работы она выдала 940 тысяч займов на общую сумму 24 миллиарда рублей.
"Основной целью развития компаний группы "Центр микрофинансирования" — выйти в мировые лидеры микрофинансовой отрасли по количеству офисов, качеству обслуживания, по объему предоставляемых финансовых услуг", — говорится на сайте финансовой группы "Сигал".
ООО "Управляющая Компания "Центр Микрофинансирования", также упоминавшаяся в сообщении МВД, осуществляет финансовую поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства с использованием механизма микрофинансирования, в том числе за счет целевых ресурсов ОАО "МСП Банк" ("дочка" ВЭБа по кредитованию малого и среднего бизнеса).
Другие лица
В состав "Сигал групп" также входят ЗАО ГКБ "Автоградбанк", финансовая компания "Сигал инвест", кредитный потребительский кооператив "Народная касса взаимопомощи г. Казань", страховая компания "Новый век", НПФ "Право", страховое агентство "МСБ-страхование", издание "Известия Татарстана", а также коллекторское агентство "Ресурсы". Почти все компании зарегистрированы в Татарстане.
НПФ "Право" находился по итогам первого полугодия 2013 года на 69-ом месте среди всех НПФ по объему пенсионных накоплений с суммой 248,4 миллиона рублей, на 109-ом месте по объему пенсионных резервов с суммой 7,96 миллиона рублей, на 92 месте по размеру собственного имущества (382 миллиона рублей) и на 102 месте по размеру объема имущества для обеспечения уставной деятельности (ИОУД) с величиной 102,5 миллиона рублей при минимально установленном нормативе в 100 миллионов рублей. Сигал является председателем совета этого НПФ.
Согласно ренкингу "Прайм Страхование", страховая компания "Новый век" по итогам первого квартала текущего года компания занимала 288-е место среди российских страховщиков по объему премий. Сборы компании за этот период составляли 19,8 миллиона рублей, выплаты — 383 тысячи рублей. Компания зарегистрирована в Москве, уставный капитал составляет 122 миллиона рублей.
