Краткий пересказ от РИА ИИ
- Банк может заподозрить клиента в влиянии мошенников, если он снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита.
- Подозрение может вызвать перевод более 200 тысяч рублей по СБП со счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на такую же сумму.
- Другими признаками мошенничества могут быть нехарактерное поведение клиента, изменение активности телефонных разговоров, увеличение количества СМС с новых номеров, смена номера телефона для авторизации и наличие вредоносных программ на устройстве клиента.
МОСКВА, 24 окт - РИА Новости. Банк может заподозрить, что клиент находится под влиянием мошенников в случае снятия денег в течение 24 часов после оформления кредита, сообщает Банк России.
"Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте", - говорится в сообщении.
Отмечается, что подозрение может вызвать и перевод на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.
Также перечисляются и другие признаки возможного мошенничества, среди которых нехарактерное для человека поведение при снятии денег, наличие у кредитной организации информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС с новых номеров, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке и получение данных об изменении характеристик телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, и наличие на его устройстве вредоносных программ.
