Краткий пересказ от РИА ИИ
- Банк России за первое полугодие передал в систему правоохранительных органов данные о 2,6 тысячи нелегальных криптовалютных кошельков.
- Объем средств, привлеченных на эти кошельки, превысил 1 миллиард рублей.
- Количество выявленных нелегальных кредиторов по сравнению с первым полугодием прошлого года увеличилось в два раза.
МОСКВА, 27 авг - РИА Новости. Банк России в первом полугодии внес данные о 2,6 тысячи нелегальных криптовалютных кошельков в систему правоохранительных органов, а объем средств, привлеченных на такие кошельки, превысил 1 миллиард рублей, сообщает регулятор.
За прошлое полугодие Банк России внес данные о 2,6 тысячи криптовалютных кошельков субъектов нелегальной деятельности в информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для проведения цифрового комплаенса (для оценки риск-профиля клиента) и финансовых расследований.
"Объем средств, привлеченных на эти криптокошельки, составил более 1 миллиарда в рублевом эквиваленте", - говорится также в сообщении.
Количество выявленных нелегальных кредиторов по сравнению с первым полугодием прошлого года увеличилось в два раза, отмечает ЦБ. Такая динамика объясняется несколькими факторами.
С одной стороны, более строгие требования к легальным кредиторам ограничивают доступ к заемным средствам для клиентов с высоким уровнем долговой нагрузки. Такая ситуация увеличивает спрос на рынке нелегального кредитования, соответственно, растет и предложение, поясняет регулятор.
В основном такие предложения распространяются с использованием страниц и групп в соцсетях или через платформы объявлений, предупреждает ЦБ.
Банк России стал использовать информацию Росреестра и судебных приставов для выявления скрытых схем нелегального кредитования под залог недвижимости – когда займы выдают физические лица и индивидуальные предприниматели, также сообщает регулятор.
