20:11 17.09.2021
(обновлено: 20:13 17.09.2021)
ЦБ хочет распространить действие антиотмывочной платформы на физлиц
ЦБ хочет распространить на физических лиц действие антиотмывочной платформы
Читать ria.ru в
СОЧИ, 17 сен — РИА Новости. Банк России может распространить действие антиотмывочной платформы "Знай своего клиента" на население, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля регулятора Илья Ясинский, выступая на международном банковском форуме.
По словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, в декабре платформу протестируют на 30 банках. Планируется, что с 1 июля она будет функционировать в полном объеме.
Как отметил Ясинский, на обкатку "Знай своего клиента" на юрлицах и ИП уйдет до полутора лет. Затем ее действие распространят и на физлиц.
В июне Государственная дума приняла в первом чтении законопроект об антиотмывочной информационной платформе. При этом парламентарии отметили необходимость доработать документ. Он предполагает создание на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Знай своего клиента". Через него в онлайн-режиме банки смогут получать данные о риске вовлеченности в осуществление подозрительных операций клиентов и их контрагентов и использовать ее при реализации процедур противолегализационного контроля.
Согласно проекту, регулятор присвоит юрлицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска — низкий, средний, высокий. Платформа будет работать по принципу светофора: зеленый цвет для тех, кто не вызывает подозрений, красный получат те, кто с очень большой вероятностью занимается сомнительными операциями, в случае желтого информацию о клиенте необходимо изучить дополнительно.
