МОСКВА, 9 мар — РИА Новости. Сбербанк в среду опубликовал отчетность по российским стандартам бухучета: в январе-феврале чистая прибыль крупнейшего российского банка увеличилась в 5,3 раза и достигла почти 60 миллиардов рублей. Банк объяснил такую динамику ростом процентных доходов и органическим пополнением капитала.
Годом ранее чистая прибыль финансового гиганта составляла 11,3 миллиарда рублей. При этом кредитная организация заработала в феврале 2016 года 31,5 миллиарда рублей, что превышает более чем в четыре раза аналогичный показатель прошлого года.
Рост прибыли прежде всего вызван увеличением чистого процентного дохода в 1,7 раза, который составил 169,2 миллиарда рублей.
"Процентный доход в феврале вырос против более длинного январского месяца. Это говорит о том, что способность генерировать прибыль за счет основной деятельности позволяет нам наращивать достаточность капитала органическим путем", — пояснила представитель Сбербанка на телеконференции для журналистов.
Основные драйверы роста
Чистый комиссионный доход Сбербанка в январе-феврале увеличился почти на 36% до 40,8 миллиарда рублей. В феврале чистый процентный доход банка вырос на 73%, чистый комиссионный доход – на 28% относительно февраля прошлого года
"Основными драйверами роста стали операции с банковскими картами и эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание, а также банковское страхование, комиссии по которому в прошлом году были низкими из-за снижения спроса на кредиты", — указал банк.
"Мы считали, что портфель корпоративных кредитов (Сбербанка в 2016 году – ред.) будет расти приблизительно с темпами, похожими на весь сектор, который мы обозначили для себя 6-8% в номинальной величине. Пока мы придерживаемся тех ожиданий, которые формировали и озвучили", — подчеркнула представитель банка.
Населению Сбербанк в феврале увеличил выдачу кредитов на 0,3% до 115 миллиардов рублей. Доля жилищных кредитов Сбербанка населению на 1 марта составила 54,4% от общей доли рынка.
Сезонный фактор
Приток денег вкладчиков в феврале полностью компенсировал традиционный сезонный отток в январе. В результате суммарный прирост средств клиентов за два месяца 2016 года превысил 100 миллиардов рублей, сообщил Сбербанк.
Сбербанк в феврале одинаково увеличил депозиты населения и компаний — на 1,4%. "Совокупно клиентские ресурсы на первые два месяца полностью компенсировали весь тот отток, который мы видели в январе, что говорит о том, что динамика пассивной базы позволяет нам рассчитывать на достаточно стабильную ситуацию с ликвидностью в будущем", — сказала представитель банка.
Вклады населения в Сбербанке в феврале увеличились на 149 миллиардов рублей — до 10,7 триллиона рублей за счет рублевых средств. Вклады юрлиц в феврале выросли на 98 миллиардов рублей и превысили 7 триллионов рублей, уточнил банк.
Активы Сбербанка в феврале сократились на 0,3% в основном за счет снижения кредитования компаний.
Резервы и просрочка
Сбербанк увеличил расходы на резервы в январе-феврале почти на 22% до 85,3 миллиарда рублей, которые превышают просроченную задолженность перед банком в 1,7 раза, отмечается в сообщении банка
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле банка в феврале увеличилась на 0,4 процентных пункта — до 3,7% в основном за счет корпоративных клиентов. Однако показатель "просрочки" перед Сбербанком продолжает быть ниже, чем в среднем по банковскому сектору России, где он достигает 7%, отмечает банк.
Качество активов и капитала Сбербанка ослабли, отмечается в отчете Credit Suisse. "Мы отмечаем заметное ухудшение доли просроченных кредитов (3,7% в феврале против 3,3% в январе). Это самый высокий уровень с ноября 2011 года", — пишут аналитики.
Они также отмечают, что низкий уровень создания резервов под обесценение кредитов для февраля — типичная ситуация для Сбербанка, которая наблюдается последние 6 лет.
Задолженность Сбербанка по сделкам РЕПО перед ЦБ сократились за февраль на 101 миллиард рублей до нуля, отмечает начальник аналитического управления БКФ-банка Максим Осадчий. "На 1 января 2015 года эта задолженность составляла 941 миллиард рублей, на 1 января 2014 года – 1,25 триллиона рублей", — заметил аналитик.
Украинские долги
Реструктуризация долга Сбербанка перед украинскими компаниями в феврале привела к отрицательному результату операций банка по валютной переоценке, однако несущественно отразилась на финансовом результате, отчитался банк.
Чистый убыток Сбербанка в январе-феврале от валютной переоценки и торговых операций составил 5,1 миллиарда рублей против прибыли в 17,7 миллиарда рублей годом ранее.
"Перевод долга украинских заемщиков в еврооблигации Украины позволил снизить объем созданных резервов по кредитному портфелю, при этом оказав влияние на чистый доход по торговым операциями на финансовых рынках. Важно подчеркнуть, что совокупное влияние на финансовый результат банка несущественно", — сказала представитель Сбербанка.
Ранее в феврале Сбербанк и Минфин Украины договорились о реструктуризации долга "Укравтодора" и КБ "Южное" на сумму более 367 миллионов долларов. В обмен Сбербанк получил еврооблигации Украины на те же 376 миллионов долларов, 75% из которых — еврооблигации со сроком погашения в 2019 году, 25% — ноты, выплаты по которым привязаны к уровню ВВП страны.
Рост капитала
Сбербанк скоро увеличит достаточность капитала органическим образом, сообщил зампред крупнейшего российского банка Александр Морозов. "Продолжающееся восстановление чистого процентного дохода обеспечивает органическое пополнение капитала. Дополнительный положительный эффект на достаточность основного капитала окажет включение в его расчет чистой прибыли за второе полугодие 2015 года после завершения аудита", — приводится пресс-релизе его комментарий.
Достаточность капитала Сбербанка вырастет примерно на 0,6-0,7 процентного пункта после марта, уточнила представитель банка. Показатель достаточности основного капитала Сбербанка не включает сейчас его прибыль за второе полугодие 2015 года, которая пока учитывается в капитале второго уровня, заметила она.
"После завершения аудита, который мы планируем в марте, он поможет поднять нам достаточность капитала на достаточно серьезный уровень", — сказала представитель Сбербанка. По ее оценке, это может привести к росту достаточности основного капитала Сбербанка на 65-70 базисных пунктов.
Общий капитал Сбербанка в феврале увеличился на 44 миллиарда рублей за счет роста чистой прибыли и переоценки ценных бумаг, отмечается в сообщении банка.
Размер базового и основного капиталов Сбербанка по данным на 1 марта составил 1,748 триллиона рублей. Величина общего капитала — 2,726 триллиона рублей.
Достаточность капитала Сбербанка по нормативу Н1.1 составила 7,2%, Н1.2 — также 7,2%, Н1.0 — 11,1%. По сравнению с данными на 1 января показатели достаточности капитала Сбербанка снизились соответственно на 0,6 и 0,8 процентного пункта — с 7,8% и 11,9%.
