МОСКВА, 30 мар - РИА Новости. Банк России отозвал с 30 марта лицензии на осуществление банковских операций у двух московских банков - ООО КБ "НПК-Банк" и ОАО "ФИБ", сообщил в понедельник департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ.
Оба банка не являются участниками системы страхования банковских вкладов.
Банки лишились лицензий за неоднократные нарушения требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
"В связи с проведением высокорискованной кредитной политики величина собственных средств (капитала) ООО КБ "НПК-Банк" снизилась ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации. Кроме того, банк несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также не соблюдал сроки представления отчетности в Банк России", - поясняет регулятор причины отзыва лицензии у НПК-Банка.
По информации ЦБ, в период с июня 2008 года по март 2009 года группой резидентов - клиентов НПК-Банка, имеющих признаки "фирм-однодневок", систематически переводились крупные суммы денежных средств в виде авансовых платежей в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования. В целом за указанный период клиентами банка были переведены в пользу нерезидентов денежные средства в объеме около 14,5 миллиарда рублей, а их получателями явились иностранные компании - клиенты банков Молдавии, Кипра, Эстонии, Латвии, Украины, Киргизии, Азербайджана.
"ОАО "ФИБ" неоднократно допускал нарушения требований федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части своевременного направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, не соблюдал установленные значения обязательных нормативов, а также представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность. Кроме того, кредитная организация не исполнила требование предписания Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала)", - аргументирует ЦБ свое решение в отношении банка ФИБ.
ЦБ назначил в оба банка временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
