МОСКВА, 25 дек — РИА Новости. Положение ЦБ РФ, вводящее новые правила идентификации банками клиентов, не ограничит право граждан совершать обмен валюты, пояснили РИА Новости в крупнейших российских банках.
Ранее ЦБ выпустил положение об идентификации банками клиентов, которое должно вступить в силу через несколько дней. Ряд СМИ назвал новые правила ужесточением правил купли-продажи валюты. Позже Банк России заявил, что новые правила не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты.
Банк России рассматривает новое положение не как ужесточение, а как приведение в соответствие действующее законодательство: положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заявили в ЦБ.
Что изменилось
Опубликованное Банком России положение не ограничит права граждан совершать обмен валюты, а направлено только на борьбу с отмыванием доходов и финансированием терроризма, отмечает заместитель начальника Департамента розничных продуктов и процессов Газпромбанка Юлия Елсукова.
"Новые правила идентификации клиента не ограничивают его право совершать валютно-обменные операции. Предписанная правилами процедура является привычной для банков: в настоящий момент она проводится при операциях свыше 600 тысяч рублей", — пояснила Елсукова.
Однако, помимо стандартной идентификации физического лица, существует и упрощенная идентификация, которая предполагает установление только фамилии, имени и отчества клиента банка, а также реквизитов документа, удостоверяющего его личность.
"Новые правила устанавливают единые требования к идентификации клиентов при проведении наличных валютных операций. То есть отменяется процедура упрощенной идентификации, которая ранее применялась для сумм от 15 тысяч до 600 тысяч рублей", — пояснили в пресс-службе Сбербанка.
Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей.
"Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность", — пояснили в ЦБ.
Операции по обмену валюты на сумму менее 15 тысяч рублей можно будет по-прежнему совершать без паспорта.
Заполнение анкеты
"Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица", — пояснили в Банке России.
Необходимость клиенту заполнять о себе анкету опровергли и в Сбербанке.
"Сотрудник банка сам фиксирует информацию о клиенте, заполнение дополнительных анкет в стандартном процессе не предусмотрено", — уточнили в крупнейшем российском банке.
