https://ria.ru/20220920/perevod-1818009739.html
Россиянам объяснили, что нельзя писать в примечании к переводу на карту
Россиянам объяснили, что нельзя писать в примечании к переводу на карту - РИА Новости, 20.09.2022
Россиянам объяснили, что нельзя писать в примечании к переводу на карту
Иногда при переводе средств на банковскую карту возникает вопрос о необходимости примечания. Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга... РИА Новости, 20.09.2022
2022-09-20T03:18
2022-09-20T03:18
2022-09-20T03:18
экономика
ольга дайнеко
россия
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e6/07/1d/1805844736_0:0:3072:1728_1920x0_80_0_0_9790e9238efb3ed454eb07a38bd1352c.jpg
МОСКВА, 20 сен – РИА Новости. Иногда при переводе средств на банковскую карту возникает вопрос о необходимости примечания. Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко рассказала агентству "Прайм", как действовать в подобной ситуации.Она подчеркнула, что законодательство не содержит четких требований в указании назначения платежа. Однако банки обязаны проверять легальность переводов и, при необходимости, блокировать карту клиента.По словам Дайнеко, сумма переводов, как и текст примечаний, анализируется автоматически. Система может заблокировать счета при "подозрении на мошеннические действия, легализацию/отмывание денежных средств, финансирование экстремизма/терроризма и иные нарушения закона", а также из-за "регулярных крупных поступлений от разных отправителей и снятии наличных" или "нетипичного всплеска переводов в пользу третьих лиц". Эксперт отметила, что с блокировкой и последующими объяснениями банку могут столкнуться и добропорядочные владельцы карт. Чтобы избежать такой ситуации владельцам счетов следует использовать нейтральные фразы в примечаниях и не переводить деньги незнакомым людям.Дайнеко добавила, что существует "миф" о списании 13% НДЛФ при отсутствии примечаний к переводу. "Поступления, с которых взимается налог, перечислены в Налоговом кодексе и переводов на карту в перечне нет", - напомнила эксперт.
https://ria.ru/20220917/moshenniki-1817474503.html
россия
РИА Новости
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2022
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
экономика, ольга дайнеко, россия
Экономика, Ольга Дайнеко, Россия
Россиянам объяснили, что нельзя писать в примечании к переводу на карту
Эксперт Минфина Дайнеко: при переводе денег третьим лицам есть риск блокирования карты
МОСКВА, 20 сен – РИА Новости. Иногда при переводе средств на банковскую карту возникает вопрос о необходимости примечания. Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко
рассказала агентству "Прайм", как действовать в подобной ситуации.
Она подчеркнула, что законодательство не содержит четких требований в указании назначения платежа. Однако банки обязаны проверять легальность переводов и, при необходимости, блокировать карту клиента.
По словам Дайнеко, сумма переводов, как и текст примечаний, анализируется автоматически. Система может заблокировать счета при "подозрении на мошеннические действия, легализацию/отмывание денежных средств, финансирование экстремизма/терроризма и иные нарушения закона", а также из-за "регулярных крупных поступлений от разных отправителей и снятии наличных" или "нетипичного всплеска переводов в пользу третьих лиц". Эксперт отметила, что с блокировкой и последующими объяснениями банку могут столкнуться и добропорядочные владельцы карт. Чтобы избежать такой ситуации владельцам счетов следует использовать нейтральные фразы в примечаниях и не переводить деньги незнакомым людям.
Дайнеко добавила, что существует "миф" о списании 13% НДЛФ при отсутствии примечаний к переводу. "Поступления, с которых взимается налог, перечислены в Налоговом кодексе и переводов на карту в перечне нет", - напомнила эксперт.
