МОСКВА, 2 мар — РИА Новости/Прайм. Сбербанк в 2016 году увеличил чистую прибыль по МСФО в 2,4 раза, до 541,9 миллиарда рублей с 222,9 миллиарда рублей годом ранее, сообщил крупнейший российский банк.
"Чистая прибыль составила 541,9 миллиарда рублей. Прибыль на обыкновенную акцию составила 25 рублей, увеличившись на 141,3% по сравнению с 2015 годом. Рентабельность капитала достигла 20,8%, по сравнению с 10,2% год назад", — сообщается в пресс-релизе Сбербанка.
Стратегия Сбербанка предполагает выплату дивидендов акционерам на уровне 20% от чистой прибыли по МСФО. Сбербанк выплатил по итогам 2015 года дивиденды на общую сумму 44,5 миллиарда рублей, или 1,97 рубля на акцию. Ранее глава банка Герман Греф говорил, что организация выплатит за 2016 год акционерам дивиденды на более чем 100 миллиардов рублей. В итоге эта сумма может составить 108,4 миллиарда рублей.
В четвертом квартале 2016 года Сбербанк заработал 141,8 миллиарда рублей прибыли (6,54 рубля на обыкновенную акцию) — почти вдвое больше показателя аналогичного периода 2015 года и на 3,5% больше, чем в третьем квартале 2016 года.
Опубликованные результаты оказались лучше консенсус-прогноза, составленного РИА Новости на основе опроса аналитиков, которые ожидали квартальную прибыль на уровне 119 миллиардов рублей, а в целом за год — 519,3 миллиарда рублей.
"Сбербанк стал только сильнее, пройдя через кризис. Рекордная чистая прибыль и 140% роста прибыли на акцию были достигнуты за счет значительного роста эффективности и радикальных изменений во всех бизнес-процессах банка", — заявил Греф, слова которого приводятся в пресс-релизе.
"Наши усилия по цифровой трансформации бизнеса, формированию корпоративной культуры и организационной структуры закладывают фундамент для устойчивого роста бизнеса Сбербанка в условиях быстро меняющегося мира", — отметил топ-менеджер.
Инвестиционная компания "Велес Капитал" оценила результаты Сбербанка позитивно — банк обеспечил рекордную рентабельность капитала (RoAE) на уровне 20,8%, описал ситуацию аналитик компании Егор Дахтлер.
"Прошлый год стал годом восстановления рентабельности и улучшения качества активов как для всего банковского сектора, так и для крупнейшего финансового института страны", — охарактеризовал положение эксперт.
Рост маржи и снижение риска
Основными драйверами увеличения прибыли Сбербанка в 2016 году стали рост чистой процентной маржи до 5,7% против 4,4% на конец 2015 года, а также снижение стоимости риска на фоне улучшения качества кредитного портфеля и укрепления курса рубля, прокомментировал ситуацию Дахтлер.
Стоимость риска Сбербанка по кредитному портфелю в целом в 2016 году по МСФО упала до 1,8% против 2,5% на конец 2015 года.
"Стоимость риска Сбербанка составила 1,8% при ожидании в 1,9% в результате снижения расходов банка на резервы на 28% в годовом выражении до 342 миллиардов рублей", — указывает Дахтлер.
Резервы и плохие долги
Чистые расходы Сбербанка по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за четвертый квартал 2016 года по МСФО составили 57,7 миллиарда рублей против 112,3 миллиарда рублей за аналогичный период 2015 года. В 2016 году банк сократил отчисления в резервы на 28% — до 342,4 миллиарда рублей с 475,2 миллиарда рублей на конец 2015 года.
Доля просроченных кредитов в портфеле Сбербанка снизилась на 50 базисных пунктов в четвертом квартале прошлого года — до 4,4%. Объем неработающих кредитов Сбербанка сократился на 10,7% — до 828,4 миллиарда рублей в четвертом квартале.
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась до 4,4% в четвертом квартале 2016 года с 4,9% за предыдущий квартал 2016 года. Коэффициент покрытия неработающих кредитов созданным резервом увеличился в четвертом квартале до 157%. Доля реструктурированных кредитов составила 6,5% от общего портфеля в четвертом квартале 2016 года по сравнению с 6,2% в третьем квартале 2016 года.
Резерв банка под обесценение кредитного портфеля к совокупности неработающих и реструктурированных работающих кредитов увеличился до 75% в четвертом квартале по сравнению с 73% в третьем квартале 2016 года.
Доходы и расходы
Чистый комиссионный доход группы Сбербанка за четвертый квартал 2016 года составил 97,4 миллиарда рублей, увеличившись на 1,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. При этом доля доходов от расчетно-кассового обслуживания клиентов в размере 99,2 миллиарда рублей в комиссионных доходах в четвертом квартале составила 79,5%. Доходы от операций с банковскими картами выросли на 10% в четвертом квартале по сравнению с показателем годом ранее.
Чистый комиссионный доход Сбербанка за 2016 год вырос на 9,4%, до 349,1 миллиарда рублей. Чистый доход банка от страхования и деятельности своего пенсионного фонда увеличился на 63% за 2016 год. Операционные доходы банка в прошлом году увеличились на 8,7% — до 677,6 миллиарда рублей.
"Группа провела переоценку офисной недвижимости по состоянию на конец 2016 года. Переоценка офисной недвижимости оказала отрицательный эффект на операционные доходы в размере 25 миллиардов рублей", — уточняется в пресс-релизе.
Отношение операционных расходов к операционным доходам (сost/income) Сбербанка тем не менее улучшилось до 39,7% в 2016 году по сравнению с 43,7% год назад, отмечает банк.
"Операционные издержки Сбербанка были сезонно высокими в четвертом квартале 2016 года, однако соотношение операционных расходов и доходов не превысило целевого уровня в 40% по результатам 2016 года. Следует отметить, что на динамику операционных расходов негативно повлияла переоценка недвижимого имущества компании, и без учета данного фактора cost/income в 2016 году не превысил бы и 38,5%", — указывает Дахтлер.
Операционные расходы Сбербанка в 2016 году выросли на 8,7% — до 677,6 миллиарда рублей. Активы Сбербанка взвешенные с учетом риска выросли в 2016 году на 10,9% — до 24,9 триллиона рублей.
Коэффициент достаточности основного капитала Сбербанка по МСФО вырос на 340 б.п. — до 12,3%, в то время как коэффициент достаточности общего капитала достиг 15,7%, увеличившись на 310 б.п.
Кредиты и вклады
Сбербанк в 2016 году увеличил кредитование населения на 1,3% — до 5,032 триллиона рублей, корпоративное кредитование при этом снизилось на 8,9%, до 13,633 триллиона рублей.
Всего кредиты до вычета резерва под обесценение составили, таким образом, 18,665 триллиона рублей, снизившись за 2016 год на 6,3%.
Вклады населения в Сбербанке за 2016 год выросли на 3,4% и составили 12,45 триллиона рублей, корпоративные депозиты уменьшились на 19,6% — до 6,235 триллиона рублей.
За четвертый квартал крупнейший российский банк нарастил вклады населения на 3% в квартальном сопоставлении с уровня 12,088 триллиона рублей на конец сентября. Средства компаний в октябре-декабре сократились на 4,4% — с 6,522 триллиона рублей на конец сентября.
В целом средства клиентов Сбербанка за 2016 год сократились на 5,6% — до 18,685 триллиона рублей. В четвертом квартале по сравнению с предыдущим рост ставил 0,4%.
"Средства клиентов остались практически без изменений в четвертом квартале относительно предыдущего, что в большей степени обусловлено валютной переоценкой. Увеличение розничных депозитов на 3% не отразилось на совокупном портфеле привлеченных средств за период из-за снижения на 4,4% средств, привлеченных в корпоративном сегменте", — отмечает банк.
