МОСКВА, 22 сен — РИА Новости. Банк России с 22 сентября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО "Первый депозитный банк" и у кредитной организации КБ "Спецсетьстройбанк", говорится в сообщении регулятора.
"ООО КБ "Первый депозитный" проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Правила внутреннего контроля банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям Банка России. При этом кредитная организация была вовлечена в осуществление сомнительных операций с наличными денежными средствами", — говорится в сообщении.
ООО "Первый депозитный банк" является участником системы страхования вкладов и входит в девятую сотню российских банков.
КБ "Спецсетьстройбанк"
"Кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю", — отмечает регулятор.
По данным ЦБ, правила внутреннего контроля банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. "При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж", — говорится в сообщении.
КБ "Спецсетьстройбанк" является участником системы страхования вкладов и входит в четвертую сотню российских банков.
Что делать вкладчикам, у которых в банке больше 700 тысяч рублей
После отзыва у банка лицензии, у вкладчиков сразу возникает вопрос, как вернуть свои деньги. Что делать тем, у кого на счету такого банка свыше 700 тысяч рублей, юридическим лицам и предпринимателям — в справке РИА Новости.
