ООО Коммерческий банк социального развития "Дагестан" (КБСР "Дагестан" ООО) основан 22 октября 1990 года. Уставный капитал банка — 5,858 миллиона рублей.
По величине активов КБСР "Дагестан" ООО на 1 февраля 2014 года занимал 854 место в банковской системе Российской Федерации.
Собственниками коммерческого банка социального развития "Дагестан" являются девять физических лиц.
Председатель правления — Камиль Мамаев. Принадлежащая ему доля акций составляет 10,13%. В число акционеров банка также входят: отец и сын Газимагомед Ахмедов (2,01%) и Ахмед Ахмедов (17,95%), Узлипат Казанбиева (19,91%), отец и сын Магомед-Расул Ибрагимов (8,50%) и Рашид Ибрагимов (7,80%), Магомед Магомедов (13,71%), Зухра Расулова (9,93%) и Ухшият Абакарова (9,87%).
Банк владеет лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Участвует в системе страхования вкладов.
Розничный кредитный портфель в активах банка занимает существенную долю. Банк фондируется за счет собственного капитала и средств корпоративных клиентов.
Единственный офис банка находится в Махачкале.
Объем депозитов физических лиц в банке "Дагестан" на 1 февраля 2014 года составлял 2,13 миллиона рублей (по данным Банки.ру, 752-е место по вкладам среди банков РФ), при этом за год с небольшим показатель снизился почти в семь раз (с 14,657 миллиона на 1 января 2013 года).
На 1 февраля 2014 года нетто-активы банка составляли 0,34 миллиарда рублей, капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,19 миллиарда, кредитный портфель — 0,23 миллиарда, обязательства перед населением — 0,00 миллиарда.
В марте 2014 года Банк России приказом от 05.03.2014 № ОД-226 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка социального развития "Дагестан".
Решение об отзыве лицензии было принято Банком России в связи с неоднократным нарушением банком "Дагестан" в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. КБСР "Дагестан" ООО был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с их счетов. Общий объем вышеуказанных операций за 2013 год составил более 1,6 миллиарда рублей.
Материал подготовлен на основе информации РИА Новости и открытых источников
