МОСКВА, 14 дек - РИА Новости. Банк России с 14 декабря отозвал лицензии на осуществление банковских операций у московских ООО "Банк Империя", КБ ООО "Приватхолдингбанк" (Москва) и "НКО "Транштрейд" (Махачкала) в связи с неисполнением этими кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, сообщил во вторник ЦБ РФ.
Комментируя свое решение, ЦБ отмечает, что в отношении банка "Империя" были установлены факты "существенной недостоверности отчетных данных", кроме того, банк не мог удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. Банк "Империя" являлся участником системы страхования вкладов.
В свою очередь, Приватхолдингбанк проводил высокорискованную кредитную политику, систематически размещая средства в низкокачественные активы и не создавая адекватные резервы на возможные потери, говорится в сообщении ЦБ.
Та самая империя
Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций Банк России принял в связи с неисполнением ООО "Банк Империя" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, а также учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
"В связи с потерей ликвидности банк "Империя" не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. При этом руководство и участники кредитной организации не приняли результативных мер, направленных на урегулирование сложившейся ситуации. Кроме того, кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику, допускала нарушения норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Кроме того, банк представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность и не исполнял требования предписаний надзорного органа", - сообщил регулятор.
Банк "Империя", основанный в 1993 году, уже две недели не выдает вклады населения (570 миллионов рублей на 1 октября), сообщил клиент газете "Ведомости" и подтвердил сотрудник банка. Уставный капитал - 518,4 миллиона рублей.
Департамент экономической безопасности МВД России сообщал в конце августа, что милиция пресекла деятельность организованной преступной группы. Среди подозреваемых - советник председателя правления ОАО МАБ "Темпбанк", начальник клиентского управления ОАО КБ "Империя" и другие. По данным департамента, преступная группа ежемесячно обналичивала более 2 миллиардов рублей. Кроме того, по информации ведомства, при обысках в офисах банков и по месту жительства подозреваемых милиционеры изъяли финансовые документы, более 120 печатей фирм-"однодневок", электронные ключи управления счетами системы "Банк-клиент", а также другие предметы, свидетельствующие о незаконной банковской деятельности.
В начале ноября банк признался, что вокруг банка создался негативный информационный фон в предыдущие два месяца. "По причинам, не зависящим от Банка, в начале сентября Банку пришлось столкнуться со значительным единовременным оттоком ликвидности, который благодаря слаженным действиям руководства и сотрудников вскоре удалось нивелировать. Возникшие сложности послужили поводом для создания многочисленных спекуляций, не имеющих под собой реальных оснований", - говорилось в сообщении, размещенном на сайте 1 ноября.
Приватхолдингбанк
Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неисполнением Приватхолдингбанком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
"Приватхолдингбанк проводил высокорискованную кредитную политику, систематически размещая средства в низкокачественные активы и не создавая адекватные резервы на возможные потери. При этом кредитная организация представляла в надзорный орган недостоверную отчетность, скрывавшую ее неудовлетворительное финансовое положение", - сообщает ЦБ.
Сельхозпродукты от "Транштрейд", отзыв лицензии от регулятора
Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неисполнением "НКО "Транштрейд" ООО" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным в течение одного года применением мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением п.3 ст.7) закона о легализации преступных средств.
"Кредитная организация не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю и допускала нарушения сроков представления в Росфинмониторинг соответствующих сообщений. Кроме того, "НКО "Транштрейд" ООО" не соблюдала установленные значения обязательных нормативов, нарушала правила бухгалтерского учета, не создавала адекватные резервы на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также не исполняла требования предписаний Банка России. В октябре - ноябре 2010 года кредитная организация выдала клиентам из кассы наличные денежные средства на закупку сельхозпродуктов и прочие цели в сумме более 5,3 миллиарда рублей, при валюте баланса на 1 декабря 2010 - 212,7 миллиона рублей", - пояснили в ЦБ.
