Новые банкирские методы

Банкиры нашли новое применение закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - используя записанные в нем нормы и требования, банки маскируют неисполнение своих обязательств перед клиентами, отказываясь проводить операции под предлогом их сомнительности, пишет газета "Коммерсант".

"Антиотмывочный закон не предусматривает таких действий банка, как возврат уже поступившего на счет клиента платежа без согласия клиента", - говорит один из собеседников "Коммерсант". "Исполнение платежных поручений, исходящих от клиента, банк при наличии серьезных оснований в нарушение 115-ФЗ может задерживать, но не более чем на два рабочих дня и уведомив о таких операциях службу финмониторинга,- продолжает другой собеседник газеты.- Если в течение этого времени никаких указаний от ФСФМ нет, банк обязан провести платеж.

Сама служба финмониторинга имеет право задерживать такие платежи на восемь дней до получения официального постановления от правоохранительных органов об аресте счета. Но если бы это было так, клиент вряд ли пошел бы судиться с банком". Оба эксперта предположили, что банк таким образом пытается избежать формирования картотеки неисполненных платежей, что является документарным подтверждением неисполнения банком своих обязательств. Если такая ситуация продолжается более14 дней, Банк России вправе отозвать у банка лицензию.