МОСКВА, 27 ноя - РИА Новости. Центробанк России отозвал лицензии у двух московских банков - ООО "Московский коммерческий банк "Сатурн" и ООО "КБ "Банк инвестиционный капитал" (КБ "Бикбанк"), а также у одного банка из подмосковных Химок - ООО "Самолетбанк", сообщает во вторник департамент внешних и общественных связей Банка России.
Лицензии отозваны, в частности, за неисполнение кредитными организациями банковского законодательства и законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
Как отмечается, у московского "Сатурна" лицензия была отозвана за нарушение нормативных актов ЦБ и банковского законодательства, в частности, требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала).
"ООО "МКБ "Сатурн" осуществляло вложения в акции с высоким риском понесения потерь без создания адекватных резервов. Кроме того, кредитная организация не соблюдала установленные значения обязательных нормативов и порядок формирования обязательных резервов, а также представляла в Банк России недостоверную отчетность", - отмечается в сообщении. Как сообщается, за допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
НАКАЗАНЫ ЗА ОТМЫВАНИЕ
"Банк инвестиционный капитал" (КБ "Бикбанк") не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг, сообщается в пресс-релизе ЦБ РФ. По его данным, в период третьей декады октября - первых двух декад ноября 2007 года на расчетные счета в Бикбанке восьми компаний-нерезидентов от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме более 14 миллиардов рублей. Указанные компании зарегистрированы в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах.
"По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банка", - говорится в сообщении. Кроме этого, отмечается в пресс-релизе, в этот же период один из клиентов банка (резидент) перевел денежные средства в объеме более одного миллиарда рублей в пользу нерезидентов, являющихся клиентами банков Молдавии и Киргизии.
Нарушение положений закона о противодействии отмыванию нелегальных доходов послужило причиной для отзыва лицензии и у Самолетбанка, который также был замечен в неисполнении требований банковского законодательства: кредитная организация не исполнила требования предписания Банка России, нарушала порядок ведения кассовой дисциплины и формирования обязательных резервов в Банке России. Этот банк является участником системы страхования банковских вкладов.
"В первой половине ноября 2007 года всего за несколько дней банк выдал четырем клиентам - компаниям, имеющим признаки фирм-"однодневок", наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме примерно 3,5 миллиарда рублей", - сообщает ЦБ РФ. Кроме этого, в третьей декаде октября - первой половине ноября 2007 года на расчетные счета в Самолетбанке пяти юрлиц-нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании и на Сейшельских островах) от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступили денежные средства в объеме 1,7 миллиарда рублей.
"По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана. В этот же период банк также активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около пяти миллиардов рублей", - отмечается в сообщении ЦБ.
Во всех трех банках назначены временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
