Как сообщил РИА "Новости" источник в правительстве, в 2005 году Центробанк планирует принять участие в подготовке изменений и дополнений в федеральные законы "О банках и банковской деятельности" и "О Центральном банке РФ".
Согласно этим изменениям, ЦБ будет предоставлена возможность получать информацию об учредителях и реальных владельцах банков, аффилированных лицах и группах лиц, которым принадлежат учредители банков и/или ее реальные владельцы.
Также подразумевается установить критерии определения реальных владельцев кредитных организаций и порядка раскрытия информации о них, а также оценки финансового положения реальных владельцев банка.
Предполагается установить запрет для лиц, имеющих судимость за совершение ряда преступлений, быть учредителями банков, а также их реальными владельцами.
Кроме того, Банк России планирует принять участие в подготовке проекта изменений в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы. Согласно этим изменениям, собственники и руководители банков будут привлекаться к уголовной ответственности за предоставление органам надзора недостоверной информации или ее публикацию, а также при воспрепятствовании осуществлению функций временной администрации по управлению банком, назначенной ЦБ.
Центробанк планирует принять участие в подготовке изменений и дополнений в федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", направленных на приведение российского законодательства в этой области в соответствие с новой редакцией рекомендаций ФАТФ.
Центробанк также намерен усовершенствовать свою нормативную базу, а также провести работу по созданию информационно-аналитической системы надзора за соблюдением банками нормативных правовых актов в области противодействия отмыванию преступных доходов.
В 2005 году Банк России планирует упростить процедуры открытия филиалов кредитных организаций, а также усовершенствовать процедуру реорганизации банков в форме слияния, присоединения, преобразования.
Кроме того, Центробанк в 2005 году предполагает внедрить в надзорную практику институт кураторов кредитных организаций, а также подготовить проект федеральных законов по вопросам ипотечного кредитования и секьюритизации банковских активов с целью расширения спектра производных инструментов. Планируется внести изменения в нормативные документы в целях оптимизации системы расчетов для обеспечения операций на финансовых рынках.
Банк России, по словам источника, также намерен принять участие в подготовке закона о клиринговой деятельности, а также внести поправки в законодательство с целью унификации правового обеспечения клиринговой деятельности на финансовом рынке и законодательного обеспечения неттинга.
ЦБ предполагает принять участие в подготовке изменений и дополнений в федеральный закон "О рынке ценных бумаг" для снятия ограничений на эмиссию и обращение облигаций Банка России, а также для обеспечения процедуры обмена государственных облигаций.
Кроме того, сообщил источник в правительстве, в 2005 году Центробанк планирует заняться регулированием платежных систем и расчетов в части инструментов, процедур и форм безналичных расчетов, требований к системам перевода денежных средств, а также осуществлению наблюдения за платежными системами в соответствии с международными стандартами.
