Законопроект направлен на совершенствование правового механизма противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также на проведение федерального законодательства в соответствие с международными стандартами в данной сфере, указывается в пояснительной записке к документу.
Документ предлагает ввести контроль за крупными сделками с недвижимостью. Так, в состав операций, подлежащих обязательному контролю, включаются предоставление некредитным организациям беспроцентных займов на сумму не менее 600 тысяч рублей, а также сделки с недвижимым имуществом на сумму не менее трех миллионов рублей.
Законопроект запрещает кредитным организациям открывать счета без личного присутствия клиента - физического лица или его представителя, устанавливать и поддерживать отношения с банками, не имеющими физического присутствия на территории государств, в которых они зарегистрированы.
С учетом требований Международной группы по борьбе с финансовыми преступлениями (ФАТФ) законопроект предусматривает расширение перечня субъектов, предоставляющих информацию в уполномоченный орган, при наличии у них оснований полагать, что соответствующие сделки или финансовые операции осуществляются, либо могут быть осуществлены в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.
При этом на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, требования законопроекта не распространяются.
Профильный комитет Госдумы рассмотрел законопроект на своем заседании в конце июня и рекомендовал нижней палате парламента принять его в первом чтении и в целом.
