Как отмечалось на заседании комитета, данный законопроект, подготовленный главой комитета Владиславом Резником, направлен на совершенствование правового механизма, противодействие легализации преступных доходов и финансирование терроризма, а также на приведение федерального законодательства в соответствие с международными стандартами в данной сфере.
Документ предлагает ввести контроль за крупными сделками. Так, в состав операций, подлежащих обязательному контролю, включается предоставление некредитными организациями беспроцентных займов на сумму не менее 600 тысяч рублей, а также сделки с недвижимым имуществом на сумму не менее 3 миллионов рублей.
Законопроект запрещает кредитным организациям открывать счета без личного присутствия клиента - физического лица или его представителя, устанавливать и поддерживать отношения с банками, не имеющими физического присутствия на территории государств, в которых они зарегистрированы.
С учетом требований Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) законопроект предусматривает расширение перечня субъектов, предоставляющих информацию в уполномоченный орган при наличии у него оснований полагать, что соответствующие сделки или финансовые операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях отмывания дохода или финансирования терроризма.
При этом на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, требования законопроекта не распространяются.
