ЦБ обнаружил тайных скупщиков крупных сумм валюты в банках, пишут СМИ

МОСКВА, 30 ноя — РИА Новости. Российские банки получили письмо от регулятора, в котором говорится о росте числа кредитных организаций, вовлеченных в сомнительные валютно-обменные операции с наличными, пишет газета "Ведомости" со ссылкой на письмо. Центробанк отмечает, что сделки при этом проводят физические лица.

Зачастую валюту в разных банках покупают одни и те же люди, причем потом они никогда ее не продают – что бы ни происходило с курсом рубля, отмечает ЦБ. Они покупают валюту на крупные суммы – не менее ста тысяч долларов за раз. Сделки проходят регулярно, иногда ежедневно. Правоохранительные органы провели выборочные опросы клиентов, чьи данные фигурируют в документах банка. По их словам, валюту в эти дни они не покупали или покупали, но не в таких объемах.

Кто эти люди, покупающие наличную валюту на такие суммы, остается тайной, пишут "Ведомости". Просмотрев видеозаписи из отделений банков, ЦБ выяснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета.

Проверка источников происхождения средств, на которые покупается валюта, проводится формально, пишет ЦБ: банки, как правило, ограничиваются фиксированием в анкетах клиентов стандартных сведений – личные накопления, зарплата, доходы от предпринимательской деятельности – без документального подтверждения и сопоставления с суммами операций. Ответы о "стипендиях" и "пенсиях" банкам подходили, сообщает изданию представитель регулятора. По его словам, операции выявлялись как в крупных, так и в небольших банках.

Такие сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики. В письме регулятор указал, что в обменники обращаются лица со значительными суммами неинкассированной выручки. Также такие операции могут проводиться в "коррупционных и других незаконных целях", указывает ЦБ. Конечные заказчики денег – торгово-оптовые предприятия и рынки, сообщил газете один из финансистов: раньше они покупали валюту у банков, специализировавшихся на таких операциях, но в этом году ЦБ лишил их лицензии. Они продолжают заниматься своим делом в качестве нелегальных обменников.

Регулятор напомнил банкам, что они вправе отказать клиенту в выполнении сделки, если тот не предоставляет необходимые документы, либо если банк просто усомнился в чистоте его операции. В ЦБ также подчеркнули, что при выявлении таких операций будут применять "меры надзорного реагирования" — вводить ограничения и запреты для банков, а то и вовсе отзывать лицензию.