СМИ: Центробанк России обяжет МФО раскрывать сведения о владельцах

Новые требования ЦБ к МФО обусловлены тем, что регулятор постепенно усиливает внимание к происхождению капитала участников финансовых рынков, поскольку МФО может работать как стартовая площадка для проведения незаконных операций.

МОСКВА, 23 мар — РИА Новости. Микрофинансовые организации должны публично раскрывать сведения об акционерах и бенефициарах, в противном случае они не смогут работать на рынке — такое письмо разослал участникам микрофинансового рынка Центробанк РФ, пишет в понедельник газета "Известия".

Директор саморегулируемой организации "МиР" (включает 80 крупных МФО) Андрей Паранич рассказал "Известиям", что новые требования ЦБ к МФО обусловлены тем, что регулятор постепенно усиливает внимание к происхождению капитала участников финансовых рынков. По его прогнозам, ЦБ начнет применять меры к МФО, которые откажутся огласить структуру собственности, примерно через два месяца.

"ЦБ на встречах с представителями микрофинансового рынка четко дал понять, что будет проявлять повышенное внимание к происхождению капитала МФО (это должны быть чистые деньги, а не полученные преступным путем; на чистоту средств как раз указывает личность акционера/бенефициара)", — цитирует газета Паранича.

По его словам, МФО могут являться звеньями в цепочке сомнительных операций, главными участниками которой выступают банки. МФО в данном случае — стартовая площадка для проведения незаконной схемы, ведь средства для проведения незаконных операций можно получить не только в банке, но в МФО в виде займа. Иногда для незаконных операций используются счета МФО, открытые в банках.

Он также отметил, что чистым можно назвать капитал у более чем 50% МФО.

Первый вице-президент "Опоры России", председатель совета директоров "Объединенной Микрофинансовой корпорации" Павел Сигал в комментарии "Известиям" заметил, что если требования ЦБ к МФО будут такими же, как и к банкам, то рынок микрофинансирования просто умрет. Это особый вид финансовых услуг, особая категория заемщиков (более незащищенная), в МФО значительно больше колебания в точности и сроках платежей граждан, нежели в банках.

В то же время составляющие категорийную конкуренцию банкиры, в свою очередь, считают ужесточение требований ЦБ к МФО логичным и своевременным, отмечает издание.

"Вполне логично, что к МФО применяются те же требования в части выполнения требований закона об отмывании, несмотря на то, что любая микрофинансовая организация меньше, чем банк. МФО должны не только раскрывать информацию о своих бенефициарных владельцах и иметь чистые источники происхождения капитала, но и разрабатывать правила внутреннего контроля в целях борьбы с отмыванием с учетом особенностей своей структуры и характера предоставляемых услуг", — приводят "Известия" комментарий начальника службы финансового мониторинга Бинбанка Дины Багатовой.