БРЮССЕЛЬ, 26 окт — РИА Новости, Мария Князева. Стресс-тесты показали, что 24 банка Евросоюза могут оказаться в ситуации недостаточного капитала в случае значительного ухудшения состояния экономики ЕС, свидетельствуют результаты стресс-тестов банков ЕС.
"На трехлетнем горизонте тестов, достаточность капитала первого уровня 24 банка может упасть ниже порога в 5,5%, общий недостаток в целом составит 24,6 миллиарда евро", — говорится в сообщении.
Тесты были призваны оценить возможность банков поддерживать достаточность капитала первого уровня (common equity tier 1) в 5,5% при смоделированной плохой экономической ситуации и 8% — при базовом финансово-экономическом сценарии.
Банкам, не показавшим данного результата, необходимо будет повысить капитал. Для начала им необходимо будет использовать частные источники, включая средства акционеров, а затем (при необходимости) они могут запросить господдержку.
Согласно материалам Базеля III, common equity tier 1 включает в себя, в частности: обыкновенные акции, эмиссионный доход, нераспределенную чистую прибыль, прочие накопленные доходы и раскрытые резервы.
В стрессовом сценарии развития экономики Евросоюза заложено сокращение реального ВВП ЕС в текущем году на 0,7%, в 2015 году — на 1,5%, а в 2016 году — повышение на 0,1%, тогда как спокойный, базовый сценарий предполагает рост ВВП ЕС на эту трехлетку в 1,5%, 2,0% и 1,8% соответственно.
Инфляция в ЕС в шоковом сценарии была установлена на уровне 1,1%, 0,6% и 0% соответственно, а в базовом сценарии — 1,2%, 1,5% и 1,7% на текущий, будущий и 2016 годы. Безработица в стрессовом сценарии заложена на уровне 11,3% на нынешний год, 12,3% — на 2015 год и 13,0% на 2016 год, а в спокойном — 10,7%, 10,4% и 10,1% соответственно.
