ВТБ, второй по величине российский банк, пока не намерен сворачивать свою работу за рубежом. Несмотря на то, что многие "дочки" банка в этом году не получили прибыль, банк ищет способы, как вывести их в плюс. Удается ли ВТБ справиться с поставленными задачами, есть ли перспективы у украинского бизнеса банка, будет ли банк участвовать в финансировании строительства ЦКАД, в интервью РИА Новости рассказал первый руководитель департамента дочерних компаний, старший вице-президент ВТБ Михаил Якунин. Беседовала Ирина Доржиева.
— Михаил Леонидович, банк ВТБ работает во многих странах мира. Год назад ВТБ заявлял о возможности оптимизации зарубежной сети. В частности, речь шла о вьетнамской "дочке" банка. Поменялись ли эти планы? Видит ли ВТБ перспективы развития бизнеса во Вьетнаме на текущий момент?
— ВТБ придерживается следующего подхода – мы либо работаем и зарабатываем, либо, если бизнес не приносит прибыли и не является эффективным, мы из страны уходим. На тот момент вьетнамское направление было не в приоритете. Фактически мы ставили вопрос следующим образом – либо мы совместно с нашим партнером активно развиваем деятельность и выстраиваем высокорентабельный бизнес, поддерживающий российско-вьетнамские проекты, либо закрываемся. За последний год ситуация сильно изменилась.
После визита премьер-министра РФ Дмитрия Медведева во Вьетнам и встречи главы ВТБ Андрея Костина с его коллегой Чан Бак Ха из Банка инвестиций и развития Вьетнама (BIDV) весной текущего года стороны пришли к пониманию, что у банка есть серьезная ниша для работы в регионе.
Сейчас у нас во Вьетнаме на различных стадиях проработки находится около 20 проектов. Основные задачи – это организация проведения расчетов в национальных валютах, осуществление финансирования товарооборота и кредитование российско-вьетнамских проектов на территории Вьетнама.
— Приносит ли прибыль вьетнамский филиал ВТБ?
— Вьетнамо-российский банк (ВРБ) несколько лет назад пострадал во время финансового кризиса, и ему потребовалось время на восстановление устойчивости и рыночных позиций. Два года назад банк вышел на прибыль. За пять месяцев этого года мы заработали 4,5 миллиона долларов чистой прибыли, что является неплохим результатом. При этом за аналогичный период прошлого года прибыль составила всего 0,3 миллиона долларов.
Мы видим серьезный потенциал для расширения бизнеса, банк может зарабатывать существенно больше. При условии сохранения текущей конъюнктуры, мы ожидаем, что по итогам года прибыль составит около 7 миллионов долларов.
До конца текущего года должна заработать зона свободной торговли между странами ЕАЭС и Вьетнамом, что тоже будет способствовать развитию нашего бизнеса.
— Планирует ли ВТБ докапитализировать вьетнамскую "дочку"?
— У нас запланирована до конца года докапитализация ВРБ на сумму порядка 10 миллионов долларов. Думаю, нам этого хватит. В принципе, сейчас достаточность капитала не является фактором, который мог бы препятствовать развитию ВРБ.
— Намерен ли банк принимать участие в проведении расчетов по российско-вьетнамским проектам в национальных валютах?
— Мы сейчас обеспечиваем всю инфраструктуру, устанавливаем между всеми участниками процесса — ВТБ, BIDV и Вьетнамо-российским банком (ВРБ) — взаимные лимиты, кредитные линии, в том числе для взаиморасчетов по торговому финансированию. На первом этапе планируется установить взаимные лимиты в размере до 150 миллионов долларов. Кроме того, мы открываем соответствующие корреспондентские счета, а также расчетные счета для целого ряда компаний с российским участием.
— Ведется ли работа с регуляторами двух стран по открытию своп-линий между рублем и вьетнамским донгом?
— У нас в мае была встреча с российским регулятором, где мы обозначили наш интерес в сфере расчетов в нацвалютах. Сейчас проходит визит представителей ЦБ РФ во Вьетнам, в рамках которого ведется работа на уровне межправительственной комиссии и финансовой подгруппы. Мы внесли свои предложения и будем ждать реакции от регулятора.
— Давайте с Востока переместимся на Запад. Хотелось бы узнать, как обстоят дела с украинской "дочкой" ВТБ?
— Если не произойдет резкого ухудшения политической ситуации, мы рассчитываем уже в этом году показать нулевой результат. По итогам пяти месяцев наша украинская "дочка" уже демонстрирует незначительную прибыль. Если выйдем на ноль по итогам года, то в следующем можем рассчитывать на позитивный результат, так называемый черный ноль.
— Может ли украинский банк ВТБ выйти на прибыль уже в первом квартале 2016 года?
— Если ситуация не будет ухудшаться, то уже в начале следующего года мы рассчитываем на положительный результат.
— Известно, что у ВТБ достаточно высокий уровень резервирования по украинским долгам. Не планирует ли банк начинать распускать резервы?
— Резервы обусловлены качеством кредитного портфеля, и в данный момент мы не ожидаем улучшения ситуации.
— Планирует ли ВТБ закрыть дочерний филиал в Индии?
— Примерно год назад наблюдательным советом ВТБ было принято решение о закрытии этого филиала. Однако в настоящий момент мы анализируем ситуацию, проводятся процедуры по назначению нового руководителя филиала. У нас есть ряд бизнес-идей, которые позволят филиалу стать рентабельным и занять определенную нишу на рынке. Рассчитываем выйти с окончательным решением по дальнейшей судьбе филиала до конца года.
— Каких результатов достигла в целом заграничная сеть ВТБ?
— По итогам пяти месяцев, несмотря на кризисную ситуацию, зарубежная сеть ВТБ превысила плановые значения. Особенно хорошо отработали банки в Австрии и Грузии. Важно отметить, что существенный вклад в позитивный результат внесла стабилизация ситуации в ВТБ Украина. За январь-май текущего года совокупная чистая прибыль по международной сети составила 11,7 миллиарда рублей. Объем активов достиг 1,2 триллиона рублей.
— Как ВТБ оценивает успешность размещения инфраструктурных облигаций компании "Магистраль двух столиц", где пенсионный фонд ВТБ выступил якорным инвестором? Каковы перспективы данного инструмента на российском рынке?
— В первую очередь следует отметить, что подобное размещение состоялось на российском рынке впервые — это были первые инфраструктурные облигации. Фактически деньги пенсионных накоплений, наконец, пошли в инфраструктуру. Дорога между Петербургом и Москвой является знаковым объектом, который обеспечивает четверть всех международных перевозок, но местами эта дорога состоит всего из двух полос.
Мы профинансировали строительство последней части – седьмого и восьмого участков дороги вблизи Санкт-Петербурга. НПФ "ВТБ Пенсионный фонд" выступил якорным инвестором, "ВТБ Капитал" был организатором размещения. "Магистраль двух столиц" (МДС), оператор и инвестор строительства участков М11 в Санкт-Петербурге, представляет собой консорциум, сформированный группой ВТБ, Vinci Concession и ООО "Русмостстрой".
— Чем интересен этот проект?
— Пенсионные деньги по многим параметрам подходят для инфраструктурных проектов — и по исходной дюрации (сроку – ред.), и по доходности. Сейчас введено ограничение на размер средств пенсионных фондов, размещаемых на депозитах. Таким образом, так или иначе пенсионные фонды вытесняются на рынок облигаций и акций. С точки зрения инструмента, который мог бы принести серьезную доходность на длинном горизонте времени, инфраструктурные проекты представляются очевидным выбором. Тем более в случае вложений в "Магистраль двух столиц" для инвесторов риск является квазигосударственным, ведь заказчиком проекта выступает ГК "Автодор".
Имея с одной стороны риск, обеспеченный государством, а с другой — потенциальную доходность выше, чем по государственным ценным бумагам, мы фактически на первые три года фиксируем доходность облигаций в размере 13,45%. Это очень хороший показатель. Даже депозиты сейчас не дают возможность получить такую ставку и зачастую имеют отрицательную реальную доходность. По облигациям доход привязан к инфляции плюс 3%, и это позволяет гарантировать по истечении трех лет заработок выше инфляции. То есть пенсионные деньги, вложенные в этот проект, получают реальную положительную доходность и при этом под гарантии государства.
Организация первого выпуска происходила достаточно сложно и напряженно. Сейчас идет серьезная реформа сектора, меняются правила инвестирования. В процессе нам приходилось дописывать и уточнять все детали и документацию эмиссии. Но в итоге все прошло успешно. Думаю, теперь можно ожидать выпуска и следующих инфраструктурных облигаций.
— Какие у пенсионного фонда ВТБ планы по инвестициям в инфраструктурные облигации? Какие еще проекты могут стать объектом для инвестиций?
— Пока рано говорить про конкретные объемы потенциальных выпусков, но мы готовы принимать участие в подобных проектах, например, финансировать строительство ЦКАД. При этом нам интересно быть именно якорным инвестором, единственным держателем бумаг, поскольку это позволяет получить стабильный доход.
Поскольку на данный момент по проекту ЦКАД не финализированы все параметры, говорить об условиях нашего участия тоже преждевременно. Будем смотреть по факту.
— Какие еще проекты, кроме строительства автодороги Москва-Санкт-Петербург и ЦКАД, могут быть профинансированы из пенсионного фонда ВТБ?
— С точки зрения объемов фонда инвестиций в строительство дороги Москва-Петербург и ЦКАД будет достаточно. Фонд должен быть сбалансированным, в портфеле должны присутствовать как короткие инструменты, так и более длинные. И доля последних, на мой взгляд, не должна превышать 30-40%.
— Будут ли инвестиции в ЦКАД с точки зрения объема сопоставимы с инвестициями в МДС?
— Маловероятно, что этот проект будет дешевле, чем МДС. Объемы будут больше.
