МОСКВА, 29 сен - РИА Новости. Группа ВТБ консолидировала 80,5% акций Банка Москвы и тем самым запустила механизм спасения шестого по активам российского банка, которому Агентство по страхованию вкладов (АСВ) уже в четверг перевело 294,8 миллиарда рублей на закрытие "дыры" в балансе.
Средства в таком объеме необходимы Банку Москвы для досоздания резервов под портфель проблемных ссуд, связанных с бывшим руководством банка. Объем невозвратных кредитов оценивается в 150 миллиардов рублей, заявило руководство ВТБ после того, как купив в феврале 46,48% акций банка у столичного правительства, провело анализ его кредитного портфеля.
В июле к спасению Банка Москвы, державшего вклады физлиц на 148 миллиардов рублей, подключились ЦБ и АСВ. Было принято решение, что АСВ предоставит Банку Москвы заем из средств ЦБ в размере 295 миллиардов рублей на 10 лет под 0,51% годовых. Полученные средства будут вложены в покупку облигаций федерального займа (ОФЗ), что позволит банку получить экономическую выгоду по МСФО, достаточную для покрытия выявленных потерь.
Консолидация группой ВТБ более 75% акций Банка Москвы была условием получения этого займа. Теперь, когда Банк Москвы официально стал "дочкой" ВТБ, тот должен консолидировать его показатели в своей отчетности по международным стандартам.
Акции Банка Москвы на закрытии торговой сессии ММВБ выросли на 6,5% при росте индекса на 2,17%, акции ВТБ выросли на 2,91%. GDR госбанка на Лондонской фондовой бирже выросли на 3,18% и торговались на уровне 4,33 доллара за расписку.
Дотянули до последнего
Руководство ВТБ еще с середины июля обещало, что консолидирует необходимый пакет акций Банка Москвы до конца третьего квартала. Однако о том, что структура группы - "ВТБ Долговой центр" консолидировала 80,57% акций, было объявлено только 29 сентября, за день до завершения третьего квартала. Уже во второй половине дня Банку Москвы были перечислены обещанные средства и его следующим шагом станет приобретение ОФЗ.
Минфин РФ рассчитывает уже 30 сентября по закрытой подписке выпустить один транш стандартных ОФЗ на сумму 295 миллиардов рублей. Выпуск будет с определенными ограничениями для Банка Москвы по продаже на вторичном рынке, сообщил в четверг замглавы ведомства Сергей Сторчак.
Ожидается, что доход Банка Москвы от инвестирования займа АСВ будет отражен в отчетности банка по МСФО за третий квартал.
Следующим шагом финансового оздоровления Банка Москвы является его допэмиссия на сумму до 100 миллиардов рублей, которую выкупит структура ВТБ. Таким образом, санация будет осуществляться по первоначальному плану: сначала получение займа от АСВ, затем - допэмиссия в пользу группы ВТБ.
Участники сделки
ВТБ оценивает стоимость 100% акций Банка Москвы в 258 миллиардов рублей с учетом уже потраченных 92,8 миллиарда рублей на покупку 46-процентного пакета у столичного правительства и 100 миллиардов рублей, которые планируется внести в капитал. Таким образом, на выкуп оставшихся долей у миноритариев Банка Москвы банк рассчитывал потратить около 65 миллиардов рублей.
Официально о продаже своих долей, как и ожидалось, заявили два миноритария Банка Москвы - бизнесмены Виталий Юсуфов и Сулейман Керимов, которые владели соответственно 19,91% и 3,88% акций столичного банка.
Оба, теперь уже бывших акционера Банка Москвы, подтвердили агентству "Прайм" факт продажи своих пакетов, не уточнив сумму, которую ВТБ заплатил за их акции.
Как заявил Юсуфов, он удовлетворен деталями сделки и достиг целей, которые ставил в начале переговоров с ВТБ. В конце июля бизнесмен заявлял, что при выкупе у него акций Банка Москвы их цена должна формироваться как средневзвешенная за последние три-шесть месяцев. Однако ВТБ такой вариант не устраивал, отмечал тогда Юсуфов.
Средства от продажи акций, скорее всего, позволили Юсуфову погасить кредит, который он брал в Банке Москвы на покупку акций банка. Пакет в 19,91% акций он приобрел у экс-главы Банка Москвы Андрея Бородина в марте этого года. Размер кредита, выданного на покупку бумаг, оценивается в 1,13 миллиарда долларов. Как заявил в четверг бизнесмен, он полностью погасил задолженность перед банком.
По оценке замруководителя аналитического департамента "Совлинка" Ольги Беленькой, Юсуфов продал свой пакет с премией.
"Человек бы не стал продавать себе в убыток, видимо, с какой-то премией", - сказал она, предположив, что сделка могла пройти, основываясь на текущей рыночной стоимости акций банка с премией в 20-30%.
Несмотря на то, что Юсуфов вышел из состава акционеров Банка Москвы, он планирует в дальнейшем продолжить работать в совете директоров банка в качестве независимого директора.
Кроме того, как сообщил в четверг журналистам источник, знакомый с ситуацией, сократилась доля Столичной страховой группы (ССГ) в капитале Банка Москвы - до 3,19% с 17,32%. Доли еще двух офшоров - Durland Investments Ltd и Plenium Invest Ltd остались неизменными - 6,86% и 4,51% соответственно, доля прочих акционеров также не изменилась и составляет 4,92%.
Новые проблемы...
Пока Банк Москвы решал свои старые проблемы в кредитном портфеле, проверка АСВ выявила новые - в капитале. Как сообщил журналистам, источник, знакомый с предварительными результатами проверки АСВ, миноритарии Банка Москвы частично оплачивали допэмиссии акций банка кредитами, полученными в самом банке.
"В двух из трех последних эмиссий акций Банка Москвы реальными были только средства правительства Москвы, а миноритарии оплачивали акции средствами, полученными в банке", - сказал собеседник, добавив, что предварительно объем капитала, сформированного таким образом, оценивается в 20 миллиардов рублей.
На 1 сентября капитал Банка Москвы составлял 58,151 миллиарда рублей, в то время как на 1 января этого года - 115,968 миллиарда рублей.
Как уточнил источник, одна из допэмиссий была полностью оплачена правительством Москвы. По данным правоохранительных органов, сопоставимая сумма была выдана в качестве кредита ЗАО "Премьер Эстейт".
АСВ должно было завершить проверку Банка Москвы до первого октября, материалы проверки будут оформлены до 15-20 октября, сказал источник. Он также добавил, что "ВТБ был прав, оценивая качество активов Банка Москвы".
И новое обвинение
Следственный департамент МВД России в четверг заочно предъявил новое обвинение бывшему президенту Банка Москвы Андрею Бородину и бывшему первому вице-президенту банка Дмитрию Акулинину - в хищении чужого имущества.
В конце 2010 года Следственный департамент МВД возбудил дело против Бородина и Акулинина по факту мошенничества со средствами из городского бюджета на 12,76 миллиарда рублей через кредит ЗАО "Премьер Эстейт", который выдал Банк Москвы. Бородину и Акулинину было предъявлено заочное обвинение по части 1 статьи 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями), которая предусматривает до четырех лет лишения свободы. Тверской суд Москвы выдал санкцию на заочный арест бывшего президента "Банка Москвы" и его заместителя.
