МОСКВА, 30 ноя - РИА Новости. Чистая прибыль Сбербанка по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) за девять месяцев этого года выросла в 2,3 раза - до 255,8 миллиарда рублей со 109,6 миллиарда рублей за аналогичный период 2010 года, при этом нестабильность на финансовых рынках отразилась на финансовом итоге банка за третий квартал, который оказался хуже двух предыдущих, свидетельствуют материалы крупнейшего российского банка.
В третьем квартале Сбербанк заработал 79,7 миллиарда рублей чистой прибыли, что в 1,8 раза больше прибыли за аналогичный период прошлого года (45,3 миллиарда рублей), однако это на 10,8% меньше прибыли второго квартала (89,3 миллиарда рублей) и на 8,3% меньше, чем в первом квартале (86,8 миллиарда рублей).
Тем не менее, банк за три квартала превысил рекордный показатель прибыли по МСФО за 2010 год (181,6 миллиарда рублей) и уверенно идет к новому рекорду. В августе Сбербанк отозвал прогноз по прибыли-2011 в 270 миллиардов рублей в связи с хорошей полугодовой отчетностью по МСФО, не назвав новую планку прогноза в связи с "периодом молчания" перед приватизацией.
Опубликованные результаты оказались чуть лучше консенсус-прогноза, составленного агентством "Прайм" на основе опроса аналитиков. Те прогнозировали, что госбанк в третьем квартале получит прибыль на уровне 77,6 миллиарда рублей, в целом за девять месяцев - 253,7 миллиарда рублей.
Основными источниками роста прибыли банка за девять месяцев 2011 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года являлись увеличение чистого процентного дохода (на 15,6%, до 416,8 миллиарда рублей) и чистого комиссионного дохода (на 13,4%, до 99,8 миллиарда рублей), а также восстановление резервов под обесценение кредитного портфеля (на 16,8 миллиарда рублей) против чистых расходов по созданию резервов в 150 миллиардов рублей по итогам трех кварталов 2010 года.
Показательно поступательное расширение чистой процентной маржи: 6,2% в первом квартале, 6,5% - во втором и 6,7% - в третьем. Стоимость заемных средств сократилась за последние четыре квартала до 3,3% с 4,3%.
В то же время, в отчетности банка на 30 сентября 2011 года в составе собственных средств отражен отрицательный фонд переоценки инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, в размере 13,8 миллиарда рублей, который является следствием отрицательной переоценки соответствующего портфеля ценных бумаг (на 39,7 миллиарда рублей) в результате значительной волатильности на финансовых рынках.
При этом банк вышел в плюс на операциях с валютой: доходы за вычетом расходов от операций и переоценки иностранной валюты составили 4,6 миллиарда рублей против 8,6 миллиарда рублей за девять месяцев 2010 года.
Операционные расходы банка за девять месяцев выросли на 29,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Основным источником этого роста стало повышение заработной платы сотрудников. В результате, соотношение расходов к доходам составило 45,7% за 9 месяцев 2011 года в сравнении с 40,5% за аналогичный период 2010 года.
Активы банка на 30 сентября составили 9,546 триллиона рублей, увеличившись с начала года на 10,6%.
Кредиты
Банк отмечает растущий спрос на кредиты, способствовавший увеличению кредитного портфеля до вычета резерва под обесценение на 18,1%, до 7,3 триллиона рублей. Положительный эффект также оказало увеличение доли розничных кредитов, которые росли быстрее корпоративного сегмента.
Кредиты физическим лицам до вычета резерва под обесценение выросли на 20,7% и составили 1,593 триллиона рублей, в то время как кредиты юридическим лицам до вычета резерва увеличились на 17,4% и составили 5,718 триллиона рублей.
Качество кредитного портфеля улучшилось наряду со снижением объема "неработающих" кредитов (кредиты, по которым просрочка превышает 90 дней) до 445 миллиардов рублей с 452,3 миллиарда рублей на начало года. Доля "неработающих" кредитов в общем кредитном портфеле снизилась до 6,1% с 7,3% на начало года. Отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к "неработающим" кредитам на 30 сентября составило 1,5. Резервы под обесценение кредитного портфеля снизились на 6,2%, до 658,7 миллиарда рублей. Отношение резервов под обесценение к совокупному кредитному портфелю составило 9,0% в сравнении с 11,3% на начало года.
Бумаги
Портфель ценных бумаг банка снизился на 16,3% и составил 1,526 триллиона рублей. Уменьшение в основном произошло за счет продажи и погашения облигаций Банка России в первом полугодии 2011 года. По состоянию на 30 сентября 2011 года ОФЗ составили большую часть портфеля ценных бумаг с долей 46,9%. Доля корпоративных облигаций в общем портфеле ценных бумаг увеличилась до 31,5% с 19,4% на начало года. В абсолютном выражении портфель корпоративных облигаций составил 481,5 миллиарда рублей, увеличившись с начала года на 36,4% за счет приобретения корпоративных облигаций российских эмитентов.
"Группа не имеет вложений в долговые ценные бумаги европейских государств/компаний. Все вложения группы в ценные бумаги, выпущенные иностранными государствами и компаниями, составляют менее 3% портфеля ценных бумаг группы и относятся к странам ее присутствия", - отмечает Сбербанк.
Обязательства
Общий объем обязательств банка составил на 30 сентября 8,365 триллиона рублей, увеличившись на 9,5 % с начала года. Структура обязательств оставалась стабильной на протяжении 9 месяцев. Средства физических лиц на 5,259 триллиона по состоянию на 30 сентября 2011 года остаются основным источником финансирования: на них приходится 62,9% всех обязательств. Объем депозитов физических лиц увеличился в течение 9 месяцев на 8,8%. Депозиты юридических лиц выросли на 8,3%, до 1,968 триллиона рублей и составили 23,5% от общего объема обязательств.
Собственные средства банка, принадлежащие акционерам, составили на 30 сентября 1,176 триллиона рублей, увеличившись на 19,7% с начала года. Коэффициент достаточности общего капитала (капитал 1-го и 2-го уровня), рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Basel 1), составил на 30 сентября 17,3%, что значительно выше установленного минимума в 8%; коэффициент достаточности капитала 1-ого уровня составил 13,2%.
