Рейтинг@Mail.ru
Центробанк опробует на "Открытии" новый механизм санации - РИА Новости, 03.03.2020
Регистрация пройдена успешно!
Пожалуйста, перейдите по ссылке из письма, отправленного на

Центробанк опробует на "Открытии" новый механизм санации

Читать ria.ru в
Регулятор станет главным акционером банка, вложив средства созданного в этом году Фонда консолидации банковского сектора.

МОСКВА, 29 авг — РИА Новости. Центробанк во вторник объявил о мерах по спасению банка "ФК Открытие". Это будет первая санация с использованием нового механизма: Банк России, вложив средства созданного в этом году Фонда консолидации банковского сектора, станет главным акционером "Открытия".

Мужчина у отделения банка Открытие. Архивное фото
Центробанк рассказал о проблемах банка "Открытие"

Взяв банк под управление и назначив временную администрацию, регулятор не ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Банк России разъяснил это простыми словами: "ФК Открытие" продолжит работу в прежнем режиме, исполняя все свои обязательства, в том числе перед вкладчиками.

ЦБ пообещал поддерживать и работоспособность финансовых организаций и специализированных сервисов, входящих в группу банка. Их список немаленький: это страховая компания "Росгосстрах", банк "Траст" и "Росгосстрах банк", НПФ "Лукойл-гарант", "НПФ Электроэнергетики" и "НПФ "РГС", "Открытие Брокер", а также проекты "Точка" и Рокетбанк.

Старые проблемы

Проблемы банка "Открытие" руководство ЦБ связывает с неудачными решениями, принятыми в течение последних трех лет, которые негативно сказались на состоянии банка. В первую очередь это санация банка "Траст", которая, по заявлению зампреда ЦБ Василия Поздышева, стала стратегической слабостью группы.

Банк Открытие. Архивное фото
Эксперт: ЦБ санирует "Открытие" во избежание эффекта "карточного домика"
Банк России в декабре 2014 года принял решение санировать "Траст", входящий в топ-30 российских банков, при помощи АСВ; санатором был выбран банк "ФК Открытие", который получил на оздоровление "Траста" 127 миллиардов рублей. Однако в конце 2015 года "Открытие" обратилось в АСВ за дополнительным финансированием на сумму около 50 миллиардов рублей — "дыра" в балансе банка оказалась больше, чем предполагалось.

Глава АСВ Юрий Исаев в связи с этим заявлял, что обсуждаются варианты нового, дополнительного конкурса на санацию "Траста". ЦБ изменил план санации, предусмотрев выделение допсредств по итогам нового конкурса. Соперник у "Открытия" был один — Альфа-банк, но незадолго до объявления победителя он неожиданно отозвал заявку. Итоги конкурса до сих пор не подведены.

Приобретение "Росгосстраха", по словам первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина, стало для "Открытия" дополнительным катализатором ухудшения состояния.

Вывеска над входом в здание Центрального банка России. Архивное фото
ЦБ считает оздоровление "Открытия" по новому механизму наиболее эффективным
По мнению Тулина, затраты банка в связи с этой сделкой намного превзошли ожидания собственников группы "Открытие". Банк израсходовал на эти цели изрядные суммы своей ликвидности.

Ухудшению ликвидной позиции банка способствовал и отток капитала, произошедший летом текущего года. По данным ЦБ, отток средств юридических лиц из "Открытия" с 3 июля по 24 августа составил 389 миллиардов рублей, физических — 139 миллиардов рублей. На этом фоне усилилась зависимость от операций рефинансирования ЦБ. Двадцать первого августа рейтинговое агентство АКРА поставило кредитный рейтинг банка "ВВВ-" на пересмотр с негативным прогнозом.

В результате топ-менеджмент "Открытия" принял решение обратиться в Центробанк с просьбой о поддержке.

Новое решение

Новый механизм санации, применяемый Банком России по отношению к "ФК Открытие", окажется более эффективным и менее затратным, чем процедура традиционной санации, считает Поздышев. К тому же это займет значительно меньше времени, чем финансовое оздоровление по кредитной схеме санации, которая может длиться от 10 до 15 лет.

© РИА НовостиСайт банка "ФК Открытие"
Сайт банка ФК Открытие

Процесс финансового оздоровления банка регулятор условно разделяет на два этапа. На первом ЦБ назначает временную администрацию по управлению банком сроком до шести месяцев. Регулятор пояснил, что временная администрация может при необходимости сформировать дополнительные резервы на возможные потери и осуществить переоценку имущества банка. Работа совета директоров и общего собрания акционеров банка продолжается, но их решения вступают в силу после согласования. По итогам первого этапа Банк России утвердит план участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации.

Флаг на здании Центрального банка России на Неглинной улице в Москве. Архивное фото
В ЦБ рассказали, почему ухудшилось положение "Открытия"
В рамках второго этапа предполагается передача ее функций управляющей компании Фонда консолидации банковского сектора. При этом полномочия исполнительных органов банка и права его акционеров приостанавливаются. По итогам санации доля нынешних акционеров "ФК Открытие" в банке не будет превышать 25%, а ЦБ получит не менее 75% акций банка. В настоящее время ключевым акционером банка "Открытие" является "Открытие Холдинг", которому принадлежит 66,64% голосующих акций. Основные бенефициары "Открытие Холдинг" — Вадим Беляев, группа ИФД, банк ВТБ, группа ИСТ, Рубен Аганбегян, Александр Мамут.

В период работы управляющей компании уставный капитал "ФК Открытие" будет приведен в соответствие с размером собственных средств. Если собственные средства окажутся отрицательными, уставный капитал уменьшается до одного рубля. В этом случае действующие акционеры полностью утрачивают право собственности на банк. По мнению Тулина, регулятор оценит реальный размер капитала "Открытия" и обнародует его через один-три месяца.

Новый механизм санации предполагает, что по итогам финансового оздоровления банка регулятор сможет выставлять приобретенные им доли на открытый аукцион. Пока предметно об этом говорить применительно к "Открытию" преждевременно, однако Тулин уже заявил, что ЦБ рассчитывает вернуть кредиты, выданные банку.

Взлет "Открытия"

Офис банка Открытие в Москве. Архивное фото
Центробанк еще прошлой осенью знал о проблемах в банке "Открытие"
ЦБ гарантирует платежеспособность "Открытия" перед вкладчиками и рассчитывает на взлет кредитных рейтингов банка через шесть-девять месяцев.

Дмитрий Тулин отметил, что любой вкладчик без проблем может забрать деньги. В свою очередь, Василий Поздышев добавил, что Банк России не собирается вводить мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

"Безусловно, поддерживая финансовую устойчивость банка "Открытие", одновременно будет поддерживаться финансовая устойчивость негосударственных пенсионных фондов, страховой компании — все будет, используя сленг, в шоколаде", — подчеркнул Тулин.

"Я думаю, что через шесть-девять месяцев рейтинг банка взлетит до очень хороших уровней и все будет прекрасно, признано рынком", — поделился он.

Тулин также отметил, что не стоит оценивать решение ЦБ как зачистку "Открытия". Он подчеркнул, что при санации банка будут сохранены лучшие кадры, обеспечены непрерывность деятельности и развитие потенциальных преимуществ.

На благо системы

Руководство ЦБ уверено, что финансовое оздоровление "Открытия" только повысит надежность банковской системы России и потрясений на рынке в обозримом будущем не будет.

Здание Центрального банка России. Архивное фото
Центробанк не ожидает потрясений на банковском рынке в обозримом будущем
"Повышение финансовой устойчивости одного из крупных системно значимых игроков на рынке объективно повышает финансовую устойчивость всего банковского сектора. Мы не можем исключить возможностей других случаев, которыми будет заниматься Фонд консолидации банковского сектора. Но это событие в любом случае повышает надежность банковского сектора, уж точно не ухудшает", — сказал Тулин.

"Мы не ожидаем никаких потрясений в банковском секторе экономики в обозримом будущем", — обнадежил первый зампред ЦБ.

 
 
 
Лента новостей
0
Сначала новыеСначала старые
loader
Онлайн
Заголовок открываемого материала
Чтобы участвовать в дискуссии,
авторизуйтесь или зарегистрируйтесь
loader
Обсуждения
Заголовок открываемого материала