АСВ: ущерб от действий криминальных банкиров превысил 550 млрд рублей

Денежные купюры России. Архивное фото
В подавляющем большинстве случаев причины банкротства имеют криминальный характер и связаны с выводом из кредитных организаций активов, сообщает Агентство по страхованию вкладов.

МОСКВА, 30 мар — РИА Новости. Ущерб от уголовно наказуемых деяний руководителей и собственников банков с 2005 года в РФ превысил 550 миллиардов рублей, оценивает Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

"В ходе изучения деятельности ликвидируемых и санируемых финансовых организаций агентством выявлены уголовно наказуемые деяния их руководителей и собственников, повлекшие за собой причинение ущерба финансовым организациям и их кредиторам в размере свыше 550 миллиардов рублей. В связи с этим агентством в правоохранительные органы направлено 417 заявлений по подобным фактам", — говорится в материалах агентства, подготовленных к заседанию экспертно-аналитического совета АСВ.

С 2005 года под управление АСВ поступило около 500 несостоятельных банков. По статистике АСВ в ликвидируемых банках реальная стоимость активов составляет в среднем лишь 10% от их балансовой стоимости.

Отделение Российского национального коммерческого банка. Архивное фото
СМИ: ЦБ готов смягчить требования к контролю банков
"В подавляющем большинстве, более чем в 80% случаев причины банкротства имеют криминальный характер и связаны с выводом из кредитных организаций активов, когда в результате сомнительных, экономически необоснованных операций, проводимых с ведома, по указанию или в интересах владельцев и руководителей банков, этим банкам причиняется значительный финансовый ущерб", — отмечает госкорпорация.

В последние годы количество направленных АСВ заявлений существенно увеличилось — с начала 2014 года направлено 159 таких заявлений. Количество возбуждаемых и расследуемых уголовных дел в последние годы также заметно возросло, так возбуждено 284 уголовных дела, вынесено 49 обвинительных приговоров в отношении собственников, руководителей и работников финансовых организаций.

Вывод активов за рубеж 

Как сообщает АСВ, по искам о возмещении ущерба на общую сумму 164 миллиарда рублей, судами удовлетворены требования на 97 миллиардов рублей. Тем не менее, взыскать эти суммы сложно, отмечают в агентстве. Собственники банков затягивают судебные разбирательства, и к моменту исполнения судебных актов у ответчиков уже не имеется значимого имущества в России.

"На фоне возрастания в последнее время числа случаев несостоятельности крупных банков агентство все чаще сталкивается с фактами вывода контролирующими лицами банков неправомерно присвоенных активов за рубеж. Сами же такие лица после возникновения у банка серьезных финансовых проблем (которые в большинстве случаев в конечном итоге приводят к отзыву у банка лицензии) также нередко выезжают за пределы России и пытаются легализовать в новой стране своего пребывания неправомерно присвоенные средства, чтобы продолжать использовать их там в личных целях", — говорится в материалах АСВ. За последнее время такие случаи участились.

В настоящее время насчитывается более двух десятков проблемных банков, бывшие руководители и собственники которых скрываются за рубежом, так, возникает вопрос о целесообразности взыскания средств с этих лиц за пределами России.

Сотрудники подразделений специального назначения. Архивное фото
МВД: в Москве поймали двух "подпольных банкиров"
Как ищут активы 

АСВ ранее привлекло профессиональных международных консультантов, а также детективные агентства для поиска и возврата активов бывших собственников обанкротившихся банков за рубежом. Эти мероприятия АСВ финансирует за счет собственных средств, на определенном этапе будет предлагать комитету кредиторов взять на себя расходы по оплате услуг таких консультантов.

К настоящему моменту АСВ получило информацию о контролирующих лицах трех несостоятельных банков — как сведения о фактическом местонахождении вероятных ответчиков, так и об их имуществе.

"Прорабатывается возможная стратегия действий по взысканию средств с лиц, виновных в доведении этих банков до банкротства. После сбора и анализа необходимых сведений агентство планирует в дальнейшем вынести на рассмотрение комитета кредиторов соответствующего банка вопрос о финансировании за счет его конкурсной массы мероприятий, проводимых в иностранных юрисдикциях в целях взыскания средств с контролирующих лиц такого банка в интересах наиболее полного удовлетворения требований кредиторов банка", — отмечает госкорпорация.

Российский рубль. Архивное фото
Банкиры предупредили Центробанк об угрозе профицита ликвидности
Как поменять законы 

"Как правило, виновные лица пытаются придать законный характер доходам от своей преступной деятельности или скрыть их. В результате похищенное имущество легализуется путем совершения множества по сути фиктивных сделок. В конечном счете, "очищенное" имущество оказывается у их близких родственников или контролируемых ими структур, взыскание с которых в пользу потерпевшего не предусмотрено действующим российским законодательством", — отмечает АСВ.

Так, агентство совместно с другими компетентными органами готовит предложения по изменению законодательства, чтобы "пресечь практику уклонения виновных лиц от ответственности путем оформления своего имущества на подставных лиц".

"В зарубежных юрисдикциях… существует правовой механизм вскрытия корпоративных покровов, который позволяет обратить взыскание на активы напрямую, по месту их фактического нахождения, игнорируя корпоративную или трастовую структуру владения ими. Другими словами, если в суде удается доказать фактическую принадлежность актива виновному лицу, то на него может быть обращено взыскание в пользу истца. Аналогичный институт мог бы быть использован и в России", — отмечает агентство.

Экономика
Обсуждение
3 пользователя оставили 3 комментария
  • никакого толку! спецслужб финансовых много-значит они в доле!
    20:45
    30.03.2016
  • Интересно,а куда смотрят контролирующие органы ЦБ РФ((((контролеров много,а толку нет,может быть,их зарплаты должны зависеть напрямую от результатов проверок.
    20:30
    30.03.2016
  • Интересно,а куда смотрят контролирующие органы ЦБ РФ((((контролеров много,а толку нет,может быть,их зарплаты должны зависеть напрямую от результатов проверок.
    20:30
    30.03.2016
  • никакого толку! спецслужб финансовых много-значит они в доле!
    20:45
    30.03.2016
  • У нас все как до утки доходит на седьмые сутки,все это лошадям было понятно,но не власти.Вывод- или власть в этом замешена или живем в стране дураков.
    08:05
    31.03.2016

Партнеры





Наверх
Авторизация
He правильное имя пользователя или пароль
Войти через социальные сети
Регистрация
E-mail
Пароль
Подтверждение пароля
Введите код с картинки
He правильное имя пользователя или пароль
* Все поля обязательны к заполнению
Восстановление пароля
E-mail
Инструкции для восстановления пароля высланы на
Смена региона
Идет загрузка...
Произошла ошибка... Повторить
правила комментирования материалов

Регистрация пользователя в сервисе РИА Клуб на сайте Ria.Ru и авторизация на других сайтах медиагруппы МИА «Россия сегодня» при помощи аккаунта или аккаунтов пользователя в социальных сетях обозначает согласие с данными правилами.

Пользователь обязуется своими действиями не нарушать действующее законодательство Российской Федерации.

Пользователь обязуется высказываться уважительно по отношению к другим участникам дискуссии, читателям и лицам, фигурирующим в материалах.

Публикуются комментарии только на тех языках, на которых представлено основное содержание материала, под которым пользователь размещает комментарий.

На сайтах медиагруппы МИА «Россия сегодня» может осуществляться редактирование комментариев, в том числе и предварительное. Это означает, что модератор проверяет соответствие комментариев данным правилам после того, как комментарий был опубликован автором и стал доступен другим пользователям, а также до того, как комментарий стал доступен другим пользователям.

Комментарий пользователя будет удален, если он:

  • не соответствует тематике страницы;
  • пропагандирует ненависть, дискриминацию по расовому, этническому, половому, религиозному, социальному признакам, ущемляет права меньшинств;
  • нарушает права несовершеннолетних, причиняет им вред в любой форме;
  • содержит идеи экстремистского и террористического характера, призывает к насильственному изменению конституционного строя Российской Федерации;
  • содержит оскорбления, угрозы в адрес других пользователей, конкретных лиц или организаций, порочит честь и достоинство или подрывает их деловую репутацию;
  • содержит оскорбления или сообщения, выражающие неуважение в адрес МИА «Россия сегодня» или сотрудников агентства;
  • нарушает неприкосновенность частной жизни, распространяет персональные данные третьих лиц без их согласия, раскрывает тайну переписки;
  • содержит ссылки на сцены насилия, жестокого обращения с животными;
  • содержит информацию о способах суицида, подстрекает к самоубийству;
  • преследует коммерческие цели, содержит ненадлежащую рекламу, незаконную политическую рекламу или ссылки на другие сетевые ресурсы, содержащие такую информацию;
  • имеет непристойное содержание, содержит нецензурную лексику и её производные, а также намёки на употребление лексических единиц, подпадающих под это определение;
  • содержит спам, рекламирует распространение спама, сервисы массовой рассылки сообщений и ресурсы для заработка в интернете;
  • рекламирует употребление наркотических/психотропных препаратов, содержит информацию об их изготовлении и употреблении;
  • содержит ссылки на вирусы и вредоносное программное обеспечение;
  • является частью акции, при которой поступает большое количество комментариев с идентичным или схожим содержанием («флешмоб»);
  • автор злоупотребляет написанием большого количества малосодержательных сообщений, или смысл текста трудно либо невозможно уловить («флуд»);
  • автор нарушает сетевой этикет, проявляя формы агрессивного, издевательского и оскорбительного поведения («троллинг»);
  • автор проявляет неуважение к русскому языку, текст написан по-русски с использованием латиницы, целиком или преимущественно набран заглавными буквами или не разбит на предложения.

Пожалуйста, пишите грамотно — комментарии, в которых проявляется пренебрежение правилами и нормами русского языка, могут блокироваться вне зависимости от содержания.

Администрация имеет право без предупреждения заблокировать пользователю доступ к странице в случае систематического нарушения или однократного грубого нарушения участником правил комментирования.

Пользователь может инициировать восстановление своего доступа, написав письмо на адрес электронной почты moderator@rian.ru

В письме должны быть указаны:

  • Тема – восстановление доступа
  • Логин пользователя
  • Объяснения причин действий, которые были нарушением вышеперечисленных правил и повлекли за собой блокировку.

Если модераторы сочтут возможным восстановление доступа, то это будет сделано.

В случае повторного нарушения правил и повторной блокировки доступ пользователю не может быть восстановлен, блокировка в таком случае является полной.

Чтобы связаться с командой модераторов, используйте адрес электронной почты moderator@rian.ru или воспользуйтесь формой обратной связи.