Регистрация пройдена успешно!
Пожалуйста, перейдите по ссылке из письма, отправленного на

Минфин готовит законопроект о блокировке банками подозрительных операций

© РИА Новости / Екатерина Чеснокова / Перейти в фотобанкТерминал оплаты банковскими картами и денежные купюры. Архивное фотоТерминал оплаты банковскими картами и денежные купюры. Архивное фото

МОСКВА, 10 авг — РИА Новости. Минфин РФ намерен законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках антиотмывочного законодательства, уведомление о начале разработки проекта опубликовано на официальном портале проектов правовых актов правительства.

Борис Титов. Архивное фото
Титов предложил изменить проверку "подозрительных" денежных операций
В уведомлении отмечается, что сейчас кредитные организации часто блокируют банковские счета клиентов без объяснения причин. Банки обязаны это делать в рамках противодействия легализации преступных доходов, если какая-либо операция, проводимая по этим счетам, покажется им подозрительной.

"Решение об отказе (в проведении операции – ред.) кредитная организация принимает самостоятельно в каждом конкретном случае, ориентируясь на собственные правила внутреннего контроля", — отмечает Минфин. Эти действия регламентируются методическими рекомендациями и информационными письмами ЦБ и контролируются Банком России в рамках его надзорной деятельности.

Поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которые готовит Минфин и которые, по планам разработчиков, должны вступить в силу уже в декабре 2018 года, призваны конкретизировать порядок и основания принятия решений о блокировке счетов.

"При этом важно отметить, что кредитные организации, как правило, заинтересованы в расширении клиентской базы и привлечении на обслуживание возможно большего числа клиентов в целях извлечения прибыли, и, соответственно, не заинтересованы в прекращении таких отношений, не имея на то должных оснований", — отмечают разработчики законопроекта.

Оценить 29
Лучшие комментарии
assrriviv10 августа, 14:04
Звучит нормально, но вспоминая наших законотворцев. Ничего хорошего не будет. Опять- расплывчатые нормы, и двойные стандарты. Неясные формулировки. И в итоге- заблокировать любого можно, если власть даст команду.
dakster201110 августа, 14:10
То есть, если ты каждый день начинаешь снимать деньги с карточки, так как они тебе нужны наличкой, а на сутки установлен лимит, то на третьи сутки тебя уже могут блокануть, потому что какому-то клерку это может показаться подозрительно? Например, для поездки в Крым нужна только наличка, дорогой наш Сбербанк пятый год боится туда войти. И кто тогда будет за такие ошибки отвечать и возмещать моральный ущерб?
Рекомендуем
РИА
Новости
Лента
новостей
Сначала новыеСначала старые
loader
Онлайн
Заголовок открываемого материала
Чтобы участвовать в дискуссии
авторизуйтесь или зарегистрируйтесь
loader
Чаты
Заголовок открываемого материала