МОСКВА, 26 окт - РИА Новости. Центробанк России с 25 октября отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ЗАО "Международный социальный банк", ООО "Коммерческий банк "Частный капитал" и ОАО "Универсальный коммерческий банк "Эра", сообщил в пятницу департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ.
Лицензия ЗАО "Международный социальный банк" отозвана в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
По данным ЦБ, Межсоцбанк неадекватно классифицировал свои активы и нарушал требования по формированию резервов. "Недостоверная отчетность, представляемая в Банк России, значительно искажала размер собственных средств кредитной организации, значения обязательных нормативов, что приводило к сокрытию реальных оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства", - говорится в сообщении.
Решение о применении крайней меры воздействия в отношении КБ "Частный капитал" - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - ЦБ принял в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, а также нарушением требований федерального закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ сообщил, что коммерческий банк "Частный капитал" несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и нарушал порядок составления и сроки представления отчетности в Банк России.
В частности, сообщает ЦБ, "во второй декаде октября 2007 года на расчетные счета трех английских компаний и двух офшорных компаний, открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступило примерно 9 миллиардов рублей". "В дальнейшем денежные средства по поручениям нерезидентов переводились в пользу иностранных компаний, являющихся клиентами банков Украины, Латвии, Молдавии, Кипра, Киргизии, Грузии. В этот же период банком были выданы наличные денежные средства одному клиенту в объеме более одного миллиарда рублей", - говорится в пресс-релизе.
Причиной отзыва лицензии на осуществление банковских операций у ОАО "Универсальный коммерческий банк "Эра" также стало нарушение закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
По данным ЦБ, на протяжении последнего года деятельность банка была сосредоточена на расчетном обслуживании достаточно ограниченной группы клиентов - резидентов, операции по счетам которых носят однотипный и запутанный характер и не имели очевидного экономического смысла. "Указанные клиенты банка систематически переводили крупные денежные средства в пользу резидентов - клиентов кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Объем таких платежей за последний год составил примерно 14,5 миллиарда рублей", - сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ.
В соответствии с приказом ЦБ РФ в банках назначена временная администрация до вынесения арбитражным судом решения о признании кредитных организаций банкротом и об открытии конкурсного производства или до вступления силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
