МОСКВА, 30 мая - РИА "Новости". Сбербанк предлагает внести изменения в законодательство о противодействии легализации преступных доходов, сообщил в понедельник начальник отдела финансового мониторинга Сбербанка России Сергей Швехгеймер, выступая на конференции "Современные мировые тенденции развития системы противодействия отмыванию преступных доходов и российское законодательство".
По словам Швехгеймера, с конца 2003 года в Сбербанке наблюдается тенденция существенного увеличения количества операций по снятию клиентами банка значительных сумм наличных средств со своих счетов, а также по переводу валютных средств за рубеж. По словам Швехгеймера, в 2004 году Сбербанк сообщил в Федеральную службу по финансовому мониторингу о 20 тысячах подозрительных операций по снятию наличных денежных средств.
При этом банк не в праве отказать клиентам в открытии счетов, осуществлении перевода, зачислении и выплате наличных средств, подчеркнул представитель Сбербанка. "Несмотря на предпринимаемые Сбербанком меры, не удается сдержать рост количества и объемов указанных операций. Очевидно, что реальные пути решения проблемы находятся в юридической области и могут быть решены исключительно в результате внесения необходимых корректив в действующее законодательство", - считает Швехгеймер.
В свою очередь, заместитель председателя Банка России Виктор Мельников, комментируя выступление представителя Сбербанка, отметил, что во многих развитых странах, в частности, в Англии, Франции, Швейцарии, банки в соответствии с законодательством имеют право отказывать клиентам в проведении операций, если эти операции кажутся им подозрительными. Мельников высказался за внесение соответствующих поправок в действующее законодательство.
Швехгеймер также считает, что "перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности", является чрезмерно перегруженным. Так, по его словам, Сбербанк обслуживает 56 лиц и 73 счета, которые являются фигурантами данного перечня. В качестве курьезного примера он назвал включение в данный перечень "алкоголика, захватившего паровоз".
"Перечень чрезмерно перегружен, так как наряду с реально представляющими угрозу обществу субъектами в нем присутствуют и случайные лица", - подчеркнул Швехгеймер.
По его словам, также существует проблема с проведением операций по выплате фигурантам данного перечня государственных пособий, пенсий и стипендий. "Данные выплаты не могут свидетельствовать о финансировании экстремистской или террористической деятельности", - отметил Швехгеймер. Он считает, что было бы целесообразным обратить внимание законодательных органов на возможность исключения из-под обязательного контроля операций, связанных с осуществлением социальных выплат клиентам.
