Официально объявлено, что документ вступит в силу 1 марта 2003 года. Как передает корреспондент РИА "Новости", новая инструкция регламентирует порядок работы всех функционирующих на территории Китая финансово-кредитных институтов. Будет усилен контроль за деятельностью государственных и коммерческих банков, кредитных товариществ, почтово-сберегательных учреждений, финансовых компаний, инвестиционных фондов, лизинговых фирм и иностранных финансовых учреждений.
В соответствии с положениями новой инструкции в каждом финансовом учреждении страны должна быть создана специальная рабочая группа, ответственная за проведение мер по борьбе с преступными деньгами. Речь идет о соблюдении строгих правил учета клиентов, предусматривающих систему их персональной идентификации. Будет, например, запрещено открытие номерных банковских счетов.
Вся финансовая документация должна храниться как минимум в течение пяти лет. О всех крупных сделках и подозрительных трансфертах будет сообщаться в Народный банк Китая либо в Государственное управление по валютному контролю. Документ предусматривает крупные штрафы и персональную ответственность руководителей учреждений, допускающих нарушения порядка борьбы с отмыванием денег.
В китайских деловых кругах новую инструкцию НБК рассматривают как свидетельство перехода властей к решительным действиям в борьбе против теневого сектора и преступных финансовых махинаций в общенациональном масштабе.
За годы реформ финансовая сфера в меньшей степени, чем другие, была подвергнута либерализации. В стране действуют правила централизованного валютного регулирования и финансового контроля. Несмотря на предоставление многим предприятиям права осуществления валютных расчетов, система строгой отчетности банков по валютным операциям остается неизменной. Китайский юань до сих пор не подлежит свободному конвертированию.
Тем не менее рост деловой активности частного сектора и экономический подъем в условиях госрегулирования и коррумпированности аппарата стимулируют бурное развитие сферы нелегального обращения товаров и капиталов, приносящих многомиллионные доходы криминальным группировкам. Поэтому правительство, объявляя о дальнейшей либерализации валютно-финансовой системы, вместе с тем вынуждено ужесточать контроль для обуздания устремившихся в теневую сферу финансовых потоков.
