МОСКВА, 29 мар — РИА Новости. Низкий порог для обязательной идентификации клиента при покупке или продаже иностранной валюты в 15 тысяч рублей неудобен и клиентам, и банкам, он требует лишних временных затрат, заявил журналистам заместитель председателя комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев, комментируя внесение соответствующего законопроекта в Госдуму.
В понедельник Журавлев и глава комитета нижней палаты парламента, депутат Николай Гончар и внесли в Госдуму законопроект о повышении до 40 тысяч с 15 тысяч рублей порогового значения для обязательной идентификации клиента при покупке или продаже иностранной валюты.
"Обмен валюты – очень распространенная банковская операция. Слишком низкий лимит для идентификации, во-первых, неудобен клиентам и банкам и требует лишних временных затрат, а во-вторых, сам по себе не имеет смысла для противодействия отмыванию денег – небольшие суммы не несут угрозы, только рассеивают внимание при обработке информации", — отметил Журавлев.
"Необходимость разумного повышения порогового значения стала очевидной по результатам достаточно короткой правоприменительной практики", — добавил сенатор.
В конце декабря вступило в силу новое положение ЦБ РФ, отменяющее упрощенную идентификацию клиентов банками при совершении валютообменных операций суммой свыше 15 тысяч рублей. Ранее для обмена валюты от 15 тысяч до 600 тысяч рублей применялась упрощенная идентификация клиентов, когда гражданину необходимо было предоставить только фамилию, имя и отчество, а также реквизиты паспорта.
